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人人心中都要有风险合规的红绿灯

  • 发布时间:2014-11-03 00:32:26  来源:中国证券报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  —CIS—

  天弘基金童建林:

  相信很多基金公司的督察长都是每天带着一副严肃的面孔,闪着一双“火眼金睛”,似乎总能查出问题。天弘基金的督察长童建林也是如此,又不尽然。工作中,他对每一个人和每一件事都那么认真、专注,这份认真,是出自对持有人的负责,他坚信,现阶段的天弘基金,稳比快更重要,每个天弘基金的员工都应当成为风险管理员。

  天弘基金即将迎来公司成立10周年,而童建林也迎来了他证券从业的第20个年头。2006年6月,童建林加入天弘基金,一路来,丰富的财务背景,使他保持了严谨缜密的工作作风,依靠清晰的督察逻辑和科学的稽核手段,确保天弘基金以投资者的利益为最高追求,保证各项业务安全合规地运营。童建林见证了天弘基金走过平淡的往昔,迎来了 “屌丝时代”;见证了天弘基金从一家默默无闻的基金公司成长为行业第一大公司;见证了天弘基金互联网金融思维的萌芽和绽放。互联网金融对天弘基金乃至全行业的影响,是令他感触最为深的。“天弘的变化是比较大的,从2011年开始有互联网金融的想法,小伙伴们真正有了比较强烈的意识是从余额宝产生出来的。”

  互联网金融所引燃的激情仍在蔓延,天弘基金各个部门对新业务的想法很多,有关客户体验的、新业务模式的、应用场景的,就连监察稽核部的小伙伴们也有很多新的想法,此时,主要负责合规、风控的童建林更加感到责任重大。“天弘还处在逐渐长大的过程,单纯以规模衡量,天弘是行业第一,但是天弘还是比较清醒的,行业里还有很多公司值得我们学习。在天弘,我们有一个原则,宁愿发展慢一些也要走得稳一些。天弘发展到目前这个阶段,需要更加重视风险和合规,这些对公司品牌、声誉、业务的影响都是非常大的,以前说是重视,现在应该是说更加重视。”童建林说。

  童建林介绍,在风险管理方面,天弘基金的做法是:一,全面风险管理。“风险管理不一定是专门的监察稽核部、合规部或风控部的事情,每个部门必须对自己的风险负责,人人都是风险管理员。”二,全过程风险管理,按照业务的逻辑,设计一些相互检查、提示符合监控的机制,部门之间相互提示,相互制约。三,专职的风险管理部门。四,设有事后问责机制。各业务部门要对自己的风险负责,如果没有管控好,将有问责机制处理。

  除了机制来保障风险控制,全员风险管理的理念已经逐步渗透到每一位员工的内心。在一次新员工培训上,童建林曾深入浅出地教导,风险合规不只是监察稽核、合规等个别部门的事情,而是关乎全公司、全体员工,因此,每位员工心中都应当有风险合规的红绿灯。“我现在感受比较深的是,大家比较爱护公司的声誉,不只当做自己的事情,而是看这个事对公司有多大影响,对公司的业务、品牌有多大影响。这是一种黏合剂,公司发展到这个程度,是大家共同努力实现的,大家都要爱惜,我感到现在大家这个意识非常强烈。”童建林欣慰地说。

  严格把控风险,是对自己负责,对公司负责,更是对持有人负责,而赢得了持有人的信任,规模就成了水到渠成的事情。“怎么样能够拓展客户或者把现有的客户留住,还是要把服务做好。我们还是关注把投资做好、把风险防范好、把客户服务做好。规模不是我们看重的,规模只是一个结果,我们很多的努力或者做的工作会反映在规模上。”

  正是有着如童建林一般认真的一群人,通过点点滴滴的工作替持有人把控好风险,也才将天弘基金打造成为值得信赖的资产管理公司。

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