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在保本前提下追求高收益

  • 发布时间:2015-04-22 04:36:18  来源:郑州晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  “晚报理财顾问团”系列报道6

  “我觉得理财师一定要体现在为客户理财,而不是单纯只给客户做银行理财产品。鸡蛋不能只放一个篮子里,但有些篮子里是一定要放鸡蛋的。”作为被工商银行河南省分行营业部誉为“最能战斗理财师”称号的张鹏云,无论市场如何轮动、是牛是熊,她始终坚持给客户做合理的资产配置。在她的帮助下,不少客户的资产都获得了较高收益。 郑州晚报记者 倪子

  眼光独到方向正确

  “没有难做的客户,只有不努力的理财经理。”这句话用在张鹏云身上再合适不过了。

  一开始接触私营业主客户张女士时,她在张鹏云所在支行的资产有80万元,而且只存活期和定期。张鹏云得知张女士属于保守型客户,在他行还有大额存款。如何帮张女士做好理财配置,为郑上路支行揽储作贡献,张鹏云作了一番努力。然而,经历近半年的邀约,张女士才最终答应与张鹏云见面。

  “当时资本市场行情还不是很好,我就先配置了保本理财,债券基金。正好赶上债券基金的牛市,在短短20天,绝对收益10%,关键是及时落袋为安。在债券暴跌时,空仓度过,保证了张女士资产的收益。”经过这件事,张女士和张鹏云建立起了良好的信任关系。不仅将她在他行存的1000多万元资产一把转到郑上路支行,还和张鹏云成了无话不谈的好朋友。

  张鹏云介绍说,她给张女士配置了20%的保险、30%股票基金、打新基金、30%私行产品,在一季度行情中,30%的收益已落袋为安。“高收益是要承担高风险的,我认为投资应该在保本的前提下追求较高收益,一定要降低风险。眼光要独到,方向要正确。”张鹏云如是说道。

  设定收益及时收手

  这几天,市场像是坐了过山车。先是上周五几大利空,后是4月19日央行决定继续普降存款类金融机构存款准备金率。本周一,中国股市沪综指一举创下一个半月最大单日跌幅,A股成交额突破1万亿元再创历史天量。

  张鹏云认为,自上证综指登上4000点后,“强势、震荡、新高”成为市场新特征,牛市格局不变。一方面,沪深两市成交额持续维持在万亿元之上,如此巨额成交势必会放大市场震荡幅度。另一方面,强势格局并未改变,即便出现大幅调整,因后续承接力量充沛,市场当前格局仍得以维系。

  “二季度市场热点已从创业板和中小板转换,估值洼地将是下一个热点,比如银行,比如国企改革,持有中小盘和创业板基金的客户可以逢高减仓,如遇回调可以分批建仓国企改革、消费、医药、军工等题材基金。如果市场是慢牛的话风险会降低,快牛风险加剧。建议基金客户设一个收益心理预期,比如20%,及时落袋为安,不贪婪就不会疯狂。”张鹏云建议道。

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