“高收益理财”藏猫腻
- 发布时间：2015-03-14 08:29:22 来源：厦门日报 责任编辑：罗伯特
本报讯（记者 吴志明）在“3·15国际消费者权益日”到来之际，中国民生银行提醒广大金融消费者，近来不法分子设计陷阱引诱消费者上当、造成财产损失的非法集资案件多发，消费者要提高警惕，在汇款、转账之前多加核实，同时及时向银行工作人员需求帮助。
“新型投资”潜在大风险
前不久，施女士来到民生银行一家支行，要办理一笔电汇汇款业务。柜员在审核凭证时发现，电汇的汇入方为周某，开户银行为中信银行天津营业部，便进行详细询问。施女士说，周某是她丈夫认识的一个人，她了解不多。在柜员进行电信诈骗、非法集资等风险提示后，施女士显得有些迟疑。
施女士说，她听说周某的姐姐在一家投资公司工作，如果投资入股，承诺的收益率达到百分之十几。但是，对于该公司究竟投资什么项目、投资周期多长、何时返还投资收益以及有无投资相关资质等问题，她却一无所知。
支行监控人员告诉施女士，投资收益如此之高，潜在的风险会很大，加上该公司在外地，难以了解其真实经营情况，如果遭受资金损失，可能难以挽回。支行监控人员又讲解了一些风险案例，施女士最后主动取消汇款。
“初步判断，这背后可能涉嫌非法集资。”民生银行有关人员表示，由于柜员始终保持高度警惕，加上多问、多看、多观察，有效识别了客户信息，这笔可疑交易才未能完成。
“投资公司”身份可疑
日前，头发斑白的刘大爷走进民生银行一家支行的营业厅，打算办理一笔汇款业务。但在单据上，他填写的用途为“理财”，收款人却是个人。
随后，柜员耐心地与刘大爷沟通，刘大爷说，收款人是一家“投资公司”的法人，他以前在这家公司买过理财产品，并且成功收回本金与利息。此时，支行监控人员注意到，刘大爷身后有一位男子在徘徊，经询问，得知该男子为“投资公司”的理财经理。
此时，支行监控人员借机把男子支开，将刘大爷带到贵宾室进行单独沟通，着重向他详细介绍类似的诈骗案例，还普及了理财风险等知识。刘大爷后说，以前浏览过这家公司的网页，但现在不仅该网页无法登录，而且服务电话也无法接通。最终，刘大爷取消汇款，并对工作人员尽职尽责的服务非常认可。
民生银行有关负责人表示，金融消费者一方面不应对回报率抱有非理性的期待，畸形的高利润背后往往隐藏陷阱；另一方面，应选择正规机构的理财产品，决定投资前应深入了解投资项目是否真实可信。
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