工行湖北省分行充分运用大数据防范外部欺诈成效显著
- 发布时间：2015-03-06 16:29:19 来源：湖北日报 责任编辑：罗伯特
湖北日报讯 据统计，每年因通讯信息诈骗导致的公众损失达100余亿元。针对此项犯罪活动对客户财产安全的威胁，工商银行于2013年年底专门研发投产了外部欺诈风险信息系统。该系统通过收录多种外部风险信息，与银行业务系统有效衔接，有针对性地作出风险预警，可以有效地拦截电信诈骗等风险事件。即客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的业务处理系统会自动弹出风险提示，阻止客户向可疑账户汇款。
近年来，中国工商银行湖北省分行充分运用大数据，发挥外部欺诈风险信息系统作用，加大外部欺诈防范力度，有力维护了广大金融消费者的权益。到2014年年底，该行成功防范外部欺诈风险事件 369起，避免资金损失12253.56万元，其中有效防范电信诈骗事件194起，为广大客户避免直接资金损失1092.09万元。 （谢小虎）
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