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农行上海分行成功堵截一起1500万元诈骗案件

  • 发布时间:2015-02-28 14:29:21  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  2015年2月13日,农行上海分行崇明曲阳支行联合长宁虹桥临空经济园区支行以高度的责任心、敏锐的防范意识和过硬的专业能力,成功堵截一起巨额诈骗案件,帮助客户挽回资金1500万元。

  2月13日上午9:30分左右,一客户持非本人身份证及活期存折到农行上海分行崇明曲阳支行,查询该活期存折状态正常后,通过其妻子网银划款1500万元至该活期存折。划款成功后,又到柜面要求将所持活期账户上1500万元资金,转账至某一对公验资账户。柜员按规定进行询问、核实时,发现该活期账户刚转入资金即已口头挂失,立即高度警觉,请客户致电活期账户所有人,但电话无法接通。网点即刻判断该笔资金存在诈骗嫌疑,并立即报警。

  报警后,曲阳支行马上查询了该活期账户冻结登记簿,发现该账户正在农行上海分行长宁虹桥临空经济园区支行办理挂失补折业务,便马上致电对方网点,告知其该账户可能涉嫌诈骗,请求立即暂停办理挂失补办业务,并帮忙稳住嫌疑人。曲阳支行同时请求属地虹口公安分局民警联系长宁公安分局,要求协助出警,控制正在对方网点办理业务的嫌疑人。长宁虹桥临空经济园区支行收到信息后立即停止业务操作,启动应急预案。运营主管指导柜员告知嫌疑人,因办理挂失、补办、销户且金额较大,业务授权需要较长时间等待。同时悄悄通知大堂经理、客户经理、保安共同协助,一旦发现嫌疑人欲离开,必须进行拦截。在此期间,运营主管多次上前解释,让嫌疑人耐心等待,为公安局办案人员争取时间。最终,警察赶到后将嫌疑人带回派出所处理。

  据了解,这是一起犯罪分子精心设计的骗局。嫌疑人通过中介联系被害人,以高额回报为诱饵,诱骗被害人向某对公账户验资提供资金。取得被害人信任后,嫌疑人与被害人一起至农行营业网点办理个人活期结算账户开户,并将活期账户及本人身份证一起交给被害人,以进一步骗取信任。嫌疑人还与被害人约定时间,将款项划至该活期账户后再划至对公验资账户。待被害人将资金划至活期存折后,嫌疑人立即口头挂失,并持事先准备的另一身份证至营业网点办理挂失补折,再销户后将资金划出,骗取钱财。被害人得知案件原委后,激动得连连向农行员工道谢,并送来感谢信。

  农行员工成功堵截1500万巨额诈骗案件,是农行上海分行严格执行上海银监局、总分行案件防控各项制度,加强日常安防教育的结果,是农行上海分行加强平安农行建设的又一典型案例。曲阳支行员工透过业务办理细节,敏锐捕捉到该事件涉嫌诈骗,体现了农行上海分行员工高度的责任心、敏感性与职业能力。长宁虹桥临空经济园区支行在处理此案过程中,迅速启动应急机制,稳住嫌疑人,确保其不逃脱,得益于农行上海分行在安全管理中建立的一整套风险防控体系。曲阳支行与虹桥临空经济园区支行默契配合,高效联动,保障了客户资金安全,这当中全行“大平安”防线发挥了重要作用。

  2014年以来,农行上海分行从风险管理和合规建设入手,相继出台《平安农行建设实施方案》、《网点主要负责人合规管理办法》和《网点合规管理员管理办法》,编制“平安农行指数”,形成七位一体的大平安系统,使平安工作常态化、系统化,其中,防范各类金融违法犯罪活动是农行上海分行平安创建的重要内容和风险防范重点。今年,农行上海分行又将平安创建作为与业务转型、作风建设并重的三大战役之一,坚持发展、平安“两手抓、两手都要硬”,着力夯实办银行的平安基础。下一步,面对金融犯罪手段不断翻新、消费者财产安全受到威胁的挑战,农行上海分行将继续提升服务水平,增强专业能力,切实履行社会责任、维护客户利益和地区金融稳定。

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