业务外包推动基金业跨越发展
- 发布时间：2014-12-29 03:49:30 来源：经济日报 责任编辑：罗伯特
如果把基金产品从设计、审核到销售的一系列流程比作产品的“产销”过程，那么基金公司的前台业务一般包括投资业务、市场销售业务、机构理财等方面，中、后台业务主要包括研究业务、基金运营和清算、财务、行政事务等几个方面。传统意义上看，前台业务更受重视，中后台业务则有边缘化趋势，外包市场有一定空间。
中国证券投资基金业协会日前发布《基金业务外包服务指引》(以下简称《指引》)。这意味着从2015年2月1日起，公募、私募等基金公司将迈入业务外包新时代。济安金信基金评价中心主任田熠认为，《指引》实际上是为了解决行业发展中的问题，符合落实新基金法、基金业年会提出的鼓励行业外包等要求。
《指引》中的主要内容是针对阳光私募，在这类基金公司中，除个别大型公司有能力独立搭建中后台业务体系以外，绝大多数阳光私募都没有这个实力，尤其后台业务，通常需要外包出去。一旦实现外包，将极大地减轻企业负担，提高基金公司运营效率。
“阳光私募自从成为独立管理人以来，一直非常欢迎和支持业务服务外包。”青骓投资合伙人、副总裁张健认为，阳光私募基金的托管业务、风控业务、销售业务等都可以外包，相当于找人代替销售、风险管理，这在阳光私募独立发行产品之后，将更大释放公司的发展潜能。星石投资总经理杨玲认为，《指引》还强制引入监督机构，可以有效规避私募行业风险。
杨玲补充说，从实际情况看，外包商包括了大部分的商业银行和证券公司。
《指引》对公募基金影响甚微，因为公募基金全平台模式天然就对外包业务需求较小。比如财富管理业务，许多实力强的公募基金公司做起来都游刃有余。
天弘基金财富业务总监常勇表示，公募可能投入很大人力、物力去做财富管理业务，天弘基金目前就实现了3个层次的业务拓展，一是公募业务，二是专供专项业务，三是高端客户业务拓展。“粮食有了，还有新的工业产品，就要服务更高端的客户，这都是环环相扣。”
民生加银总经理俞岱曦认为，未来5年回头看基金业中后台外包业务发展，可能会更加明晰。对于立志成为大型综合化资产管理公司的基金公司来说，中后台一定要自己做；但对于立志成为细分市场更集中、某个子领域出类拔萃的公司来说，中后台完全可以外包，实现跨越式发展。
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