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科学配置资产 推荐最佳产品

  • 发布时间:2014-12-15 05:29:48  来源:厦门日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  本报讯(记者 吴志明)招行的零售业务在国内商业银行中保持领先地位,在客户中拥有较好的口碑。为了满足客户日益增长的财富管理需求,招行着力打造自身财富管理能力,进一步提升客户服务能力。

  资产配置系统科学高效

  首先是科技支撑。以电子化替代率而知名的招行,率先在业内研发出了专门针对高端财富客户管理的资产配置系统,这个系统将成为招行管理客户资产,进行数据分析和投资决策的一个专业化、网络化业务平台。

  据招行内部人士介绍,作为国内首套由商业银行自主研发的财富管理系统,资产配置系统的诞生对招行财富管理业务的开展具有划时代的意义,它有效地将理财经理四步销售流程(风险评估-资产配置-产品选择-组合跟踪)标准化和系统化,以资本-资产定价模型和财务规划理论作支持,在对客户信息和需求进行深入挖掘的基础上,设计有针对性的个性化资产配置建议。简而言之,更加科学,并提升客户服务的效率。

  专业甄选满足客户需求

  专业甄选满足客户需求财富产品和服务。招行建立了以资产配置系统为依托,以投决会为具体产品决策委员会,进行常态化的资产配置标准化产品研发体系。借助投决会对市场和经济周期走势的判断,专业甄选财富产品,结合对客户需求的深入了解,向客户推荐符合需求的财富产品和服务。同时该体系建立保证了客户在招行任意一家网点所能得到标准化的财富管理服务。而在客户端,招行则通过各类客户活动,来增加与客户的互动并倾听客户的需求。如多样化的基金健诊活动、少儿教育沙龙、客户专享财富体检等,都是招行持续了解市场、改进专业服务、为客户创造价值的最有效途径。

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