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量身服务黏住中老年客户群

  • 发布时间:2014-12-01 03:34:14  来源:解放日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  ■本报记者 杨群

  “家有一老,如有一宝”。这句关爱老人的老话,用在转型过程中的银行业也很合适。记者从兴业银行上海分行了解到,在该行26万核心客户中,50周岁以上的占到六七成——在利率市场化和互联网金融冲击的背景下,这一群体恰恰是“存款搬家”概率最小的客户群。

  因为重视此“宝”,兴业银行上海分行最近全面升级以中老年客户为主要服务对象的“安愉人生”综合金融服务方案,围绕养老财富、养老融资、便捷金融、增值服务等主要内容,定制专属养老理财产品,简化手续,确保稳健收益,并顾及实际需要灵活安排资金。

  兴业银行上海分行相关负责人指出,50岁以上的客户人群大多处在退休前期或者已经退休。在退休前期阶段,主要目标是开始为退休生活进行储备;进入退休期阶段,收入来源减少且下降明显。一方面,休闲娱乐成为生活的主要部分;另一方面伴随着年龄增长,健康风险随之而来。因此,对于中老年人来说,理财变得很重要。但与年轻人不同,中老年人在财富管理方面注重降低投资风险,同时又希望保持收益稳定,以支撑退休后休闲生活、健康养老的支出。

  市场评估发现,中老年人在综合金融方面有很多增值服务需求。兴业银行上海分行同样倾情投入。比如法律顾问服务,中老年人可以一年不限次数地进行法律电话咨询,就关心的医疗权益、赡养、家政服务、遗嘱等方面问题进行咨询,也可以请专业的律师协助审查自己关于财产转让、商品买卖等方面的合同。而在健康医疗方面,满足一定条件的客户可以享受健康体检、专家挂号预约、全程导医、手术或住院安排等。银行方面还针对老人精神文化方面的需求,搭建书画、太极拳、声乐、亲子教育、鉴赏五大平台。金融服务的内涵延伸了,中老年客户群对银行的黏度也增强了。

  针对当前各类金融诈骗频发、中老年人特别容易上当的情况,兴业银行上海分行特别建立了“拉网联防”的全市网点共同防范机制。一旦发现一位客户疑遭诈骗的情况,立即通报全市所有网点共同防范,防止犯罪分子哄诱老年客户到不同网点“闯关”。

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