创新提供全方位现金管理服务

　　良好的现金流，一直被视为企业生存的基本命脉。致力于协助四川企业提高资金使用效率，提升财务管理水平，拥有一个可持续的现金流，中国工商银行四川省分行在新形势下运用前瞻动力和系统实力，通过优势产品和服务为企业提供全方位现金管理服务体系和全球范围内综合化金融服务支持，保证企业现金流充分的同时实现企业资金增值。

　　全方位现金管理服务体系极大提高集团型企业资金收益

　　省内一家大型建设单位通过工行四川省分行提供现金管理服务，协助其管理分散在全国的几十家分支机构账户及资金，实现全集团的收入和支出资金统一管理。通过多级联动资金池实现各级机构资金的自动实时归集，并在集团设定的限额范围内完成即时支付，大大提升资金流转速度和使用效率，从而腾出富余资金。又将这一富余资金请工行为其理财，极大提高资金收益。

　　近年来，工行四川省分行根据企业经营活动和资金往来日益复杂的特点，进一步加大现金管理业务服务四川集团型企业的力度，将现金管理服务从企业内部向企业资金链延伸，从原有的收付款、资金集中管理向综合金融资产管理业务领域拓展，形成以账户集群管理、流动性管理、供应链金融及投资理财等系列金融服务为架构的全方位现金管理服务体系，这一体系助企业财富增值的同时也为四川经济发展作出贡献。

　　全球范围内综合化金融服务实现企业全球账户及资金高效运营

　　一业务范围遍布一百多个国家和地区的知名制造商在与工行开展全球现金管理业务合作前，对海外机构实行松散的资金管理模式。基于国内多年与工行现金管理业务合作基础，加之对海内外资金安全性、流动性和收益性的考虑，该集团企业需要在全球范围内搭建规范、合理、高效的资金管理体系。工行根据该集团需求，提供了跨银行、多币种、多渠道的全球现金管理服务，满足了企业个性化的信息监测、支付控制和资金流动要求。目前工行全球现金管理业务范围已经涵盖该集团在全球的几十个不同币种账户，实现其全球账户及资金的高效运营。

　　基于支持四川企业“走出去”的国际化发展战略，工行四川省分行依托总行全球一体化科技平台、复合型专业人才队伍和遍布全球的服务网络，积极创新全球现金管理服务模式，不断提升综合化、一站式服务能力，满足川内跨国企业多样化业务需求，成功构建起外汇资金集中运营管理模式下的全球现金管理服务。如，工行通过为国内一家大型设备制造企业搭建起国内主账户、国际主账户、境外成员单位三级跨境资金池服务体系，打通企业的境内外资金通道，在外债规模和境外放款额度内，实现了企业内部资金的自由流转，获得客户高度认可。目前，依托工行的跨境资金池服务，该企业已通过柜面、企业网银和银企互联等渠道，分别实现集团境内国际主账户与香港成员单位间的资金归集与下拨，有效提升其资金管理效率。

　　(张学文）