64.4%

　　中行外汇资金运营市场占有率同业第一

　　自2012年全球外汇资金集中运营管理政策试点以来，外汇管理总局已先后批准全国73家试点企业开办外汇资金集中运营管理业务，其中47家企业选择了中国银行，市场占有率为64.4%，位于同业第一。

　　900余家

　　中行海外机构和代理行网络覆盖全球

　　中国银行是国际化程度最高的中资商业银行。目前，中国银行拥有900余家海外机构和覆盖全球的代理行网络，跨境现金管理业务覆盖香港、澳门、台湾地区及亚太、欧非、北美等40个国家和地区。

　　中国银行是国际化程度最高的中资商业银行。图为厦门中行大楼。（厦门中行供图）

　　中行为厦门地区集团客户提供一站式、全方位、专业化的现金管理服务。

　　本报讯（记者 吕洋 通讯员 吴顺伟）今年6月1日，国家外汇管理局下发《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》，跨国公司外汇集中运营试点业务开办范围扩大至全国。近日，记者从厦门中行获悉，厦门地区刚开放的首批跨国公司外汇集中运营业务全部落户厦门中行。

　　据了解，自2012年全球外汇资金集中运营管理政策试点以来，外汇管理总局已先后批准全国73家试点企业开办外汇资金集中运营管理业务，其中47家企业选择了中国银行，市场占有率为64.4%，位于同业第一。

　　今年6月，跨国公司外汇集中运营试点业务开办范围扩大至全国，政策实施后，厦门中行迅速采取行动，与厦门市几家大型企业密切联系，为企业个性化定制跨境外汇资金池运营方案，在厦门外汇局向国家外汇管理总局报送的6家企业名单，中行就占据5家，且其中3家获批的企业全部落户中行。

　　据了解，此次获批的3家集团企业，包括两家大型国有企业集团和一家大型外企，其中两家大型国有企业集团均为中国贸易行业500强企业，进出口额连续多年在厦门市当地位居前列，年累计跨境收支超50亿美元。另一大型外企为境外某上市公司在厦门投资的制造业企业，其在相关领域处于龙头地位，年累计跨境收支超80亿美元。

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　　中行全球网络 领跑跨境现金管理

　　“世界·无界-中银全球现金管理”品牌得到广泛认可

　　近年来，厦门中行依托中行遍布全球的服务网络、高效的业务流程和雄厚的科技力量，一直致力于为厦门地区集团客户提供一站式、全方位、专业化的现金管理服务。今年上半年，中国银行现金管理平台集团客户同比增长逾34%，中行“世界·无界-中银全球现金管理”品牌形象持续提升。

　　具体来说，现金管理是一种现代银行服务的艺术，它根植于企业经营管理的过程之中，为企业现金流管理提供可视、可控、可运作的服务，优化企业财务绩效表现。跨境资金集中运营业务将打通跨国公司境内、境外资金通道，实现资金双向流动，降低集团整体融资规模和成本、提高集团整体资金收益和使用效率，实现全球资金一体化管理。

　　据了解，中国银行是国际化程度最高的中资商业银行。目前，中国银行拥有900余家海外机构和覆盖全球的代理行网络，跨境现金管理业务覆盖香港、澳门、台湾地区及亚太、欧非、北美等40个国家和地区。中银全球现金管理业务坚持境内、境外两个市场同步推进，发挥国际结算传统优势，为“走出去”“引进来”企业提供全球畅通的桥梁纽带，为客户提供高效、快捷的跨境现金管理服务。

　　中国银行把握市场脉搏，紧贴客户需求，为企业客户提供全球范围内7x24小时多时区、多币种、多语言、多业务的一体化现金管理服务。既可支持企业客户亲临银行柜台办理业务，又可通过网上银行“现金管理服务专区”、银企直联主动推送等渠道实现自助式服务，还能为跨国企业提供“一点接入、全球响应”的SWIFT直连现金管理服务新渠道，助力企业全球资金有效运营。

　　经过不懈努力，中国银行“世界·无界-中银全球现金管理”品牌得到业界及市场的广泛的认可，先后荣获《环球金融》“2013年度中国最佳现金管理银行”、《欧洲货币》“2013年度中国最佳现金管理银行”、《亚洲银行家》“2013年度香港最佳现金管理银行成就奖”等多个奖项。未来，中国银行将不断提升产品功能和服务水平，致力于成为中国现金管理行业的领跑者和跨国企业首选的全球现金管理合作银行。

　　背景

　　跨境外汇资金池

　　助力企业“走出去”

　　随着中国企业加快“走出去”步伐，走出去的国家及地区范围分布更加广泛，对外直接投资增长迅速，在境外的经营模式及资金运作也日益复杂。企业不仅希望银行提供包括集团统一授信、国际结算、贸易融资、现金管理等在内的全球统一的金融服务，还更加倾向于选择与自身业务分布匹配度高、具有全球网络的国际性银行提供服务，银行的服务质量也是重要的考量标准。

　　受制于原有的外汇管理模式，跨国企业境内外资金运作相对隔离，资金利用效率受限，操作复杂，税收成本较高，无法实现全球资金统一运作来有效进行资金管理，因而企业建立资金中心的需求非常迫切。可以说，跨国公司外汇集中运营业务的开办，就是通过有条件的联通跨国企业境内外资金池，简化外汇收付的操作手续，鼓励、吸引跨国公司总部将全球性资金结算中心在中国落地。

　　链接

　　中行现金管理平台

　　现金管理业务是指通过组合提供账户管理、收付款、资金汇划、理财等服务，协助企业科学合理地管理账户和流动资金头寸，高效归集、调剂内部资金，加强资金保值增值，以提高资金流动性、提升财务管理水平和获取更高资金收益的银行业务。

　　中行现金管理平台可结合客户自身的组织结构特点和财务集中管理的具体需求，通过有机组合中行成熟、先进的金融服务产品（资金汇划、委托贷款、网上银行、授信额度等），为客户搭建两个相互支撑的平台（信息平台和资金平台，信息平台及时准确地反映账户信息，资金平台则按照客户的需要保证其账户资金的快捷汇划），最终为客户形成一整套现金管理解决方案。

　　产品特点:

　　?安全快捷方便地进行资金汇划，有效管理收付款；

　　?统一管理企业集团成员的账户，有效控制账户余额，灵活上收下拨资金，及时获取账户和交易信息，使企业集团实现财务集中管理；

　　?统一运作资金，集中富裕资金，获取更多投资机会，减少多余借款，降低企业集团资金成本，实现资金的流动性与盈利性的统一。