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聚焦个人养老投资 鹏华养老产业基金兼多面特性

  • 发布时间:2014-11-18 14:18:00  来源:中国经济网  作者:佚名  责任编辑:孙业文

  11月14至16日,第三届北京国际老龄产业博览会召开,就推广先进养老理念展开深度探讨。据民政部发布的《2013年社会服务发展统计公报》显示,截至2013年底,中国60岁以上的老年人口已超过2亿,占总人口的14.9%,是世界上唯一老年人口过亿的国家。老龄化社会的快速到来除了利好养老产业,也使得个人养老投资被频繁提及,鹏华日前推出的鹏华养老产业股票基金正在工商银行热销,该基金即从与养老相关的医疗保健、食品、房地产及相关服务等行业入手,挖掘其中上市公司的投资价值。

  从余额理财、风险投资,到子女教育、退休养老,不同的投资目标对应着不同的投资策略和执行方式。就个人养老投资而言,其目标特点决定了投资在规划和执行方面不但要注重安全性和收益性,而且要兼顾长期性、持续性和个性化。在资产配置上,鹏华养老产业股票基金通过跟踪考量通常的宏观经济变量和各项国家政策来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向,在此基础上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估,制定资产配置比例、调整原则和调整范围;而在具体选股方面,鹏华养老产业股票基金秉承价值投资理念,配合专业、高效的投研团队,对养老产业各细分行业进行深入研究,将以不低于80%的非现金资产投资于养老产业上市公司发行的股票。

  此外,养老投资管理中有两个关键时间:预期退休时点和现在到退休的年限。面对较长的投资期限,鹏华养老产业股票基金独具匠心地提出需求端与供给端概念,即从受益于老龄人口增加的需求端和供给端两个方向把握,挖掘优质成长公司,在初期的配置和策略上更着重资产的成长性,如股票等,而对投资组合短期波动的敏感性也较低。但“罗马非一日所建”,因此鹏华坚持持续的主动管理和追加投资,以实现长期稳定的投资回报。

  鹏华基金表示,随着中国人口老龄化程度的不断加深,养老产业的发展被日益重视,养老板块迎来了朝阳期,成为我国经济发展的大主题之一,将为养老产业细分行业带来结构性机会。目前A股中布局养老产业的上市公司可选标的丰富,总市值和流通市容量充足,投资空间广阔。

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