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2024年06月15日 星期六

银邮系寿险公司去年全部盈利 渠道分布呈现差异化

  • 发布时间:2015-04-02 07:02:00  来源:中国经济网  作者:刘敬元  责任编辑:郭伟莹

  工银安盛、农银人寿、建信人寿、交银康联、招商信诺5家银行系公司2014年共计盈利4.98亿元

  不同于2013年盈亏不一的情况,2014年的银邮系寿险公司全部实现当年盈利。

  除中荷人寿和中邮保险尚未得到确切盈利数据外,其余5家银行系公司——工银安盛、农银人寿、建信人寿、交银康联、招商信诺——2014年共计盈利4.98亿元。这是《证券日报》记者从上市银行2014年年报及相关公司所了解到的最新情况。

  最新发布的招商银行2014年年报显示,2014年,其持有50%股权的招商信诺人寿实现保险业务收入53.05亿元,同比增长25.12%;实现净利润2.19亿元,同比增长11.17%。

  招商信诺截至2014年年底的主要数据为,注册资本金14.5亿元;员工人数1839人;总资产144.48亿元,较2013年年末增长35.31%;净资产24.09亿元,较2013年年末增长105.20%。招商信诺于2003年8月在深圳成立,是中国加入WTO后成立的首家中外合资寿险公司。

  工商银行年报信息显示,2014年,工银安盛人寿实现保费收入154亿元,增幅近50%,位列银行系保险公司前列。同时,工银安盛抓住寿险市场机遇,盈利能力进一步提升,2014年实现净利润7072万元。2014年年末,工银安盛总资产405亿元,净资产82.99亿元,注册资本87.05亿元,工商银行持有其60%的股权。

  建设银行年报披露,2014年,建信人寿保费收入保持银行系首位,经营区域进一步拓展,投资收益稳步提高,当年实现净利润1.72 亿元。2014 年年末,建信人寿资产总额 405.87 亿元,净资产 76.49 亿元。

  建信人寿注册资本44.96亿元,建设银行、中国人寿保险股份有限公司(台湾)、全国社会保障基金理事会、中国建银投资有限责任公司、上海锦江国际投资管理有限公司和上海华旭投资有限公司分别持股 51%、19.9%、14.27%、5.08%、4.9%和4.85%。

  交通银行年报称,2014年年末,交银康联资产总额为80.85亿元,净资产为14.53亿元;2014年交银康联进一步聚焦转型发展,全年净利润为553.59万元,实现总保费收入共计26.40亿元,其中新单保费收入为22.68亿元。

  同时,交通银行称,交银康联积极融入交行集团业务体系,与集团合作开发的“交银安贷”保障计划完成保额74.29亿元;面向集团企业客户的团体意外险“交银乐业”完成保额561.53亿元。2014年,交银康联实现原保费收入26.40亿元,同比增长96.43%。

  交银康联2010年1月成立,注册资本15亿元,交通银行和澳大利亚康联集团分别持股62.5%和37.5%。截至2014年年末,交银康联共有员工919人。

  农业银行2014年年报披露,截至 2014 年年底,农银人寿总资产为496.08 亿元,净资产为18.00 亿元,2014年全年实现净利润为 3161 万元。农银人寿2014年总保费收入跨越百亿元,行业排名不断提升。农银人寿注册资本20.33 亿元,农行持股 51%。

  除此之外,《证券日报》记也从中邮保险相关人士处了解到,该公司2014年实现当年盈利,是寿险业为数不多的开业第五年即实现盈利的代表。2014年,中邮保险保费收入219亿元,排名由2013年的第10位落到第14位。中邮保险人士称,保费及排名下降与其主动进行的结构调整不无关系。

  北京银行2014年年报尚未披露,但其在2014年半年报中称,报告期内,中荷人寿经营发展状况良好。中荷人寿注册资本 19.5亿元,北京银行出资比例为 50%。而北京银行持股的中荷人寿,已在2012年和2013年连续两年实现盈利。中荷人寿北京分公司总经理曲道远昨日对媒体透露,总公司2014年实现盈利。

  这就意味着,国内所有的银邮系寿险公司都已在2014年实现盈利。而在此前的2013年,上述几家银邮系寿险公司尚处于盈亏不一的阶段。

  招商信诺、建信人寿、工银安盛、中荷人寿为2013年盈利的公司,占7家公司的过半数。其中,招商信诺的净利润最多,为1.92亿元,建信人寿盈利1.01亿元、工银安盛盈利2030万元、中荷人寿盈利1858万元;而农银人寿(亏损3.2亿元)、交银康联(亏损4346万元)和中邮保险(亏损1.6亿元)3家公司2013年为净亏损状态。

  同时,尽管都属于银行系寿险公司,但这些险企在渠道分布仍呈现出一定的差异化特征。

  《证券日报》记者独家获得的同业数据显示,在上述银邮系险企中,银保渠道贡献最大的是交银康联,该公司90%的业务来自银保渠道,电销渠道贡献5.6%,个险渠道贡献1.5%。

  农银人寿的银保渠道占比83%、第二大渠道个险占比10%,其余为团险等。建信人寿银保渠道贡献79%、网销渠道贡献13%、个险贡献6%。工银安盛银保占比65%、网销占比26%、个险占比6%。中荷人寿银保占比65%、个险占比27%、经代渠道占比7%。招商信诺是唯一一家银保占比不足一半的银行系公司,银保占比48%、电销占比43%,其余为网销等业务。

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