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2021年10月22日 星期五

基民定投基金5年近8成盈利

  • 发布时间:2014-11-10 09:29:26  来源:福州晚报  作者:佚名  责任编辑:张明江

  股指反弹后不但股票投资开始盈利,而且基民也借助基金间接获益。记者昨统计发现,连较保守的基金定投业务战果也已显现,近5年来共有近8成的基金定投业务取得了正收益。

  家住台江区的基民王女士在两年半前开通基金定投业务,分别定投了4只偏股型基金,其中一只为指数型基金,每只基金每个月定投金额500元。此前股市起伏不定,其所定投的基金业务也有赚有亏。近日她登录网银查看基金近况,发现定投的4只基金全部盈利,盈利幅度最高的一只为15.28%,最低的一只为指数型基金,收益率为5.31%。王女士告诉记者,近期随着指数不断上涨,基金定投收益率增长较为明显。

  事实上,随着股市反弹,基金定投业绩也全面回升。记者昨通过天天基金网查询基金定投业绩,近1年来所统计的定投股票型基金共有509只,只有5只基金收益为负,收益率垫底的为-1.7%,收益率最高的为47.27%。这意味着近1年来99%的股票型基金定投都盈利了。

  如果拉长考察周期,基金定投业务也全面回暖。记者自行统计后发现,考察的近5年偏股型基金(含股票型、混合型和指数型基金)共有383只,取得正收益的有301只基金,约有78.59%的基金定投回报率为正。

  从具体的基金品种来看,在统计的近5年股票型基金中,202只股票型基金中的160只基金定投业绩取得正增长,最高的一只收益率为77.77%,收益率达到20%以上的共有49只。另有42只基金定投亏损,亏损幅度最大的一只为26.19%。在混合型基金中,统计的148只基金中共有128只赚钱,最高的一只收益率为76.96%,54只基金收益率超过20%。另有20只基金定投收益为负,亏损最大的一只收益为-14.42%。与股票型和混合型基金相比,指数震荡不定,被动投资的指数型基金定投业绩不如前两者。在统计的33只指数型基金中共有13只基金取得正收益,20只基金定投仍然亏损。收益率最高的为23.72%,垫底的为-9.68%。

  天源证券福州营业部投资顾问杨经理表示,基金定投业务通过定期定额投资以平摊投资成本,从而避免在某个时点上一次性投资所带来的不确定风险,因而其适合较稳健的投资者,可通过定期投资积少成多。

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