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有热闹没成绩 打新基金跑不过保本基金

  • 发布时间:2015-05-15 08:35:18  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:田燕

  牛市当道,众基起舞。不仅权益产品风生水起,部分固收产品同样业绩喜人,尤其是保本基金。近日长城久鑫保本(以下简称“长城久鑫”)成立仅10个月,连续15个交易日净值增长位于首个保本期18%目标收益率上方触发保本周期提前结束条款,从而成为业内首只一年内即完成保本周期的保本基金。银河证券基金研究中心数据显示,截止到5月12日,长城久鑫成立以来累计净值增长率为20.5%,北京商报记者注意到,牛市之中,保本基金整体收益颇为理想,丝毫不逊于被炒得火热的打新基金。

  5月13日,长城基金发布公告宣布旗下长城久鑫保本基金保本周期提前到期。公告称,该基金合同于2014年7月30日生效,首个保本期最长三年。基金合同规定,该基金每个保本期内都会设置一个预期收益率,在保本周期运作期间,如该基金份额累计净值收益率连续15个工作日达到或超过预设目标收益率,则基金管理人将在满足条件之日起10个工作日内公告该基金当前保本周期提前到期。该基金目前已经满足首个为保本周期18%的预期收益率。

  事实上,目前市场上销售火热的打新基金整体收益水平并不理想。就连近期狂推打新产品的长安基金,其在微信公众号中大力宣传的长安产业精选混合基金今年以来的年化收益仅有16.1%,该基金今年以来的实际收益水平仅在6%左右。不仅如此,还有个别举着“专注打新”的旗号,实际上在参与打新时却鲜有中签,不仅错过了二级市场机会,也没能在IPO市场分得一杯羹。

  “打新所能获得的超额收益的确诱人,不过正因为参与者太多,机构中签率十分低,在股市表现强劲的背景下,资金投入的机会成本较高,但如果只是追求相对稳定的绝对收益,那么,也不防考虑一下保本型产品。”沪上某基金公司固定收益部总监建议,由于保本基金有保本条款设置,属于风险极低的产品,对于风险偏好较低的或是追求绝对收益的投资者来说,不失为一个选择。

  保本基金目前不乏业绩亮眼者。同花顺iFinD数据显示,截止到5月13日,统计内的53只保本基金今年以来平均收益率14.8%。其中16只收益率在20%以上,包括长城久利保本、中银保本、长城保本、银华永祥保本、招商安达保本、交银荣保本和诺安保本等。

  今年保本基金中业绩表现低迷者有限,其中包括金元惠理保本、大成景恒保本、金鹰保本、国投瑞银瑞源保本和金鹰元丰保本,今年以来净值涨幅分别为1.96%、3.89%、4.6%、4.83%和4.94%。

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