民生银行2014年堵截逾1.3万件金融欺诈案
- 发布时间：2015-03-05 08:00:00 来源：中国经济网 责任编辑：郭伟莹
记者从中国民生银行了解到，2014年该行柜台共堵截13694件金融欺诈案，是上年同期的1.6倍。其中，堵截冒名办理业务8230件，是去年同期的1.9倍，冒名办理业务已经成为柜台面临的最主要风险。“当前各类金融诈骗高发，不法分子的诈骗手段层出不穷，这对银行运营管理提出了更高要求。”民生银行(600016，股吧)相关负责人表示，从汇总情况看，冒名办理业务、疑似非法集资、网络诈骗等比较多发，商业银行必须积极防范和应对，消费者则须提高警惕，谨防金融诈骗。
业内人士介绍，代办银行卡冒名开立银行账户的案例逐年增加，且不法分子对银行代办流程较为熟悉，来柜台办理业务时准备充分。因此，柜台人员在验证私密问题时应尽量多变，注重比对代办人与被代办人的多种信息，尤其要加强对代办人身份的核实，如实登记代办人信息。
从近期发生的非法集资案例来看，一些非正规理财公司往往选择中老年人进行营销，因为他们不仅更看重收益高低，而且通常以“听人介绍”获取该投资渠道，不懂得运用网络或其他途径去核实公司信息。当前几次本息均能按期支付时，他们会对这类产品产生相当程度的信任感，从而排斥银行工作人员的劝导。对此，柜台人员在处理中老年客户的大额转账业务时必须多一份耐心，落实“五必问”要求，了解他们汇款的真实意愿，尽可能的避免风险案件发生。
对于一些消费者银行卡内的资金被莫名转走的案件，主要是受钓鱼网站诈骗，泄露了银行卡的交易密码、网银登陆密码，导致资金损失。对此，银行柜台人员以及移动运营操作人员在办理开卡以及开通手机银行、网上银行等业务时，必须对客户进行风险提示，告知客户谨防一切钓鱼网站，妥善保管好自己的密码和短信验证码。同时，进一步提高柜员识别客户身份的能力，坚决杜绝冒名开卡，从源头上堵截犯罪分子用于实施诈骗的工具。“民生银行将进一步创新运营风险管控手段，按照客户身份识别的工作要求，计划通过引入柜台人脸识别系统这一创新手段，增强网点柜面的风险防控能力。”民生银行有关负责人表示，2015年将根据分行试点情况，在全辖范围内逐步推广柜面人脸识别系统。
