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央视揭网络电信诈骗话术:团伙按剧本行骗

  • 发布时间:2014-09-22 07:30:40  来源:中央电视台  作者:佚名  责任编辑:孙朋浩

  【近年来,互联网、电信诈骗犯罪急速蔓延。尽管公安机关始终保持严打高压态势,但电信和互联网的诈骗依然愈演愈烈,不仅涉及面广、受害者人数众多,而且损失金额非常大,触目惊心。从警情接报上看,海淀分局2013年接报电信诈骗警情占全年诈骗类报警的86.5%。2014年上半年,接报电信诈骗警情同比上升12.8%,占上半年接报诈骗类报警的79.2%。】

  很多群众一辈子辛辛苦苦积攒下来的钱,在几秒钟之内就被骗的一干二净。我们首先来跟随央视财经《经济半小时》记者看一下刚刚发生在北京的一件事。

  执意转款80万苦劝四小时才信是骗局

  这是9月3号,北京市海淀区公安分局民警办案时,用执法记录仪拍摄的视频资料。

  事主:干什么啊?

  银行工作人员:您上当了。

  事主:我没有上当!我没上当!

  银行工作人员:我们是银行的。

  事主:谁管你银行不银行的,我让你给我汇你干嘛不汇。以后我上这来买理财才怪呢!

  银行工作人员:您可以把您的钱都转走,但是前提不要转到坏人手里。

  事主:我转工行,怎么就坏人了。

  这是发生在北京市工商银行的一幕,这位火气冲天的女士,执意要在柜台取出还未到期的80万元,并存在自己新开的另一帐户上。这么大额的转存,引起了工作人员的怀疑,可是当问到转存的原因时,这位女士却支支吾吾不肯说明,而且情绪越来越激动。银行的工作人员担心这位女士上当受骗,在劝说无用的情况下,只好找来了辖区的民警。

  民警:你接的电话谁的电话?

  事主:你听我给你说,我急需这笔钱要转到,人家要我在五点之前把我买的这个理财产品转到工行去,现在时间已经过了,也就没法办了,办不了了。

  民警:你转到工行干什么。

  事主:干什么,那你就别管了。我要还人钱,行了吧!

  民警:阿姨,你啊别着急。

  事主:我能不着急吗!

  民警:先听我说行吗。别着急,别激动,先听我说,我先问您,你是不是接一个电话,说您的身份证遇到了一个什么案子,需要您的钱转到指定帐户里去。

  事主:我的帐户,是我的帐户!我的工行帐户,我给他看了,我的身份证,我的工行银行的卡,我都给他了。

  经过民警追问,这位女士说出了实情。当天她接到了一个自称是“公安局”侦查员的人打来的电话,告诉她,她的身份证被冒用,涉嫌开赌博网站。为了配合调查,保证资金安全,要她将现有资金存在新立的帐户上,通过电脑网上操作,汇到由对方帮助审查、看管的“安全帐户”。

  这场劝解持续了整整4个多小时,办案的民警和银行的工作人员最终阻止了这位女士的转存。那么这位女士接到的电话真的会是公安局打来的吗?公安局为什么要打这样一个电话呢?其实,这位女士接的电话就是骗子打过来的,幸运的是在民警的阻止下,这位年女士的钱保住了。可是,对另外的一位受骗人张大爷来说,就没有那么幸运了。

  “表哥”屡次遭遇意外 74万有去无回

  2013年5月30日,家住北京西城区,年过半百张大爷接到了这样一个电话。电话一接通,对方的语气非常热情。张大爷第一反应就是,这一定是位熟人。就在张大爷想着,打电话的会是谁的时候,对方又说话了。

  受害人:他说我的声音,你没听出来吗?

  这回,张大爷感觉这个声音有些熟悉,好像是多年未见的表哥。

  受害人:因为我是南方人,表哥也是南方人,南方人说北京话,本身我觉得声音有点像。

  听到张大爷叫表哥,对方马上开始应答。一阵寒暄过后,对方那端的表哥对张大爷说。

  受害人:他说我现在没有在北京,就是现在我出差在秦皇岛,如果有事我把新的手机的电话告诉你,你记一下,当天晚上这事就到此。

  放下电话后,张大爷对表哥突然打来的电话既惊喜又兴奋,一直琢磨着该如何接待远道而来的表哥。但是当天晚上,表哥的第二个电话又打来了,说出的话,把张大爷吓了一跳。

  受害人:第二次就是说,我现在出现了麻烦,就是几个朋友喝酒喝多了一点,去找了小姐,开的房,被秦皇岛公安局抓了。然后过了一段时间来电话就是说,经过协调一个人罚款8000,五个人是40000块钱,说你能不能帮我一把。

  尽管还没有见到表哥的面,但是张大爷对电话那头表哥说的话,却深信不疑。眼见“表哥”招惹了这种麻烦,张大爷没有一点犹豫,就往表哥指定的账户打了四万块钱。而后,表哥再也没有了消息。

  表哥的突然消失,丝毫没有引起张大爷的怀疑。一个月后,表哥又打来了电话,这一次说的话更是吓人。

  受害人:过了一段时间又来电话,说毒检全部阳性,估计小姐下的药,就是摇头丸之类的,说现在要送刑警处理

  当时要罚款三万,就在公安局内部处理。五个人,一个人三万,这是十五万。

  为了尽快让“表哥”解除牢狱之灾,张大爷再次汇出十五万元。可是没过多久,表哥的第三个电话又打来了。

  受害人:第三次然后就是说这个毒,要进行戒毒处理,强制戒毒,又要钱,如果不强制戒毒,如果有保证金,可以了。但是这个钱是一个人五万。五个人就是二十五万。

  电话里,“表哥”一再保证,出去后就会还钱,并嘱咐张大爷千万不要跟其它亲友提起此事。就这样,“救人心切”的张大爷按照“表哥”的要求第三次给表哥汇了款。收到钱后不久,“表哥”再次来电。

  受害人:说他已经放出来了,但是他们商量之后,这个档案如果记在单位上终身对孩子都会有影响,出国有影响 ,这个事情想把它彻底清了,派出所说,如果是一个六万,可以商量把这个档案方便销毁,这个就算是完了,说这个钱你放心,回来之后马上就给你甚至还说加倍的。

  仅仅是一个电话,张大爷稀里糊涂地给未见到面的表哥总共汇去了74万元。随后,表哥便人间蒸发了一样,消失的无影无踪。

  北京海淀公安分局刑侦支队副中队长翟宝宇:之后当时也没有发现被骗了,还在等待表哥来电呢,结果等他也没有来,到晚上打电话,不通了,他当时可能还没有担心被骗的问题。当时在想是不是又出什么事了,然后就通过家里的关系,联系表哥,等到他联系到表哥的时候,通电话,他的表哥说我在广东啊,我哪也没去,你说的这个事不可能,这在恍然大悟被骗了。

  攒下来的养老钱,就这样,被骗子骗的一干二净,这让张大爷后悔不已。其实,这是骗子们惯用的手法。电话一接通,几句寒暄,“你猜,我是谁啊”?很容易让接电话的人顺着骗子的话往下想,往下说。而骗子也会根据你透露的信息,顺着杆儿往上爬。这种打电话骗人的方式是一对一的,也就是说,一个骗子对一个受害者。通过电话骗人的屡见不鲜,还有一种更普遍的骗人方式,是几个骗子合起伙,联手欺骗一个受害者。

  多人合伙行骗 “李鬼”遭遇“李逵”气焰嚣张

  录音:你好,这是中国邮政,紧急通知,您有一封紧急信件,因寄发多次尚未领取,如有疑问请按9为您服务。

  孙大爷在家接到这样一个语音电话,孙大爷被告知,他有封信件没取。孙大爷一听很着急,赶紧按照语音提示按下了9。几秒钟后,电话中传来了一个声音。

  受害人:说你有一个邮件,到你们家去了两次都不在,你能不能到这来领。我说我就不知道,什么事?他说你涉及到一个案子。你在上海和人家做了一笔违法的活动,就是你同伙被逮住了,至于你呢,大概(涉及)有1800多块钱。

  一听说有违法活动,孙大爷被吓坏了,赶紧询问是怎么回事。这个自称邮局的工作人员说,孙大爷有一个邮包长时间未取,经检测怀疑内有涉毒物品,并与上海的一个案子有关。当孙大爷继续询问邮包情况时,这个自称是邮局的“工作人员”,突然话锋一转说,我现在把电话转到“检查机关”。

  受害人:他说你应该第一,你要把你知道的情况向我们谈出来。第二,我跟你谈话你要保密,你不能跟任何人说。但是你既然是一个老同志,又是党员,你就有责任协作我们把这个事情搞清楚。

  几分钟之后,这个检察机关给孙大爷这样一个解释。孙大爷是清白的,但身份信息被盗用了,为避免财产损失,要求孙大爷到银行开通网银和电子密码业务。

  受害人:他说你在银行里有存款,我说有,在工行的。你在哪?这我都说了,在哪。他说那行吧,你要在工行立个账户

  只是让新办张卡,但并没谈到转款的事。正在老人犹豫怀疑的时候,“检查机关”的电话一个接一个,毫不停歇地打来。

  受害人:根本来不及反应。但是没想到说,我想顺藤摸瓜也没法,他说你不要跟任何人说,也不能求救,所以这一点也始终是时间给你卡的很紧,

  按照这个所谓的检察机关的要求,孙大爷赶紧找到一家银行,要求办理网银密码器,要把自己的90万元转存到新建的账户上。孙大爷的奇怪的举动立即引起银行工作人员的注意。

  中国工商银行北京海淀西区支行客户经理刘宵朦:你就会发现这个客户会边看短信边汇款,或者是说边通电话边汇款。

  刘宵朦是当时的值班经理,看到孙大爷一边打电话,一边要汇款,刘宵朦意识到,这有可能会是一个骗局。于是,她一方面安排工作人员通知辖区民警,另一方面把孙大爷请办公室详细了解情况。

  受害人:银行给我谈,我还是这个态度,反正我不太信任

  在办公室里,孙大爷很是不解,他想不通,为什么自己开通网银、办理汇款,银行却不受理。任凭刘宵朦怎样解释,孙大爷就是不听。如果这个地方不办理,我就到下一个银行去。

  中国工商银行北京海淀西区支行客户经理刘宵朦:老人就不愿意说,现在是诈骗手段太高明了,还是他们太会说话了,以至于老人没觉得自己被骗了。

  十分钟之后,辖区民警来了,可是孙大爷还是拒绝回答任何问题。

  北京市公安局中关村西区派出所民警秦卫平:一直我在说,又是出示证件、又是出示材料、又是跟他聊这个、又是跟他聊那个,海阔天空聊的很多,聊家常。

  刘宵朦:就觉得挺不可思议的,怎么老人会对陌生人有这么大的一个信任程度,包括面对警察面前,面对银行多次提醒,都会有这样的犹豫,不愿意透露具体信息。

  时间一分一秒地过去了,秦卫平不停地向孙大爷解释,现在电信诈骗的各类方式,特别是冒充公检法等部门诈骗的案例,但孙大爷还是不愿透漏任何信息。

  秦卫平:他就说没事儿没事儿,就是那种应付。

  这时的秦卫平先让银行的工作人员稳住老人,自己则迅速赶到接警中心,通过信息平台,调出了老人家庭住址,生活社区等信息。发现这个社区也有他熟悉的人。

  秦卫平:到最后就是再跟他聊社区、聊其他熟人的时候,我感觉他的眼神已经不对了,好像已经回来了,这会儿他突然跟我说,那行、警官,您看是这么一个情况。我一听心里面一阵狂喜,终于看见曙光了,很多时候往往就是,到最后快要崩溃了,已经不行了,其实就是坚持最后的一秒钟。

  看见民警这么执着地阻止自己汇钱,孙大爷终于想明白了,开始一五一十地讲述了自己接电话的详细经过。而就在这时,戏剧性的一幕发生了,冒充检察院的骗子又打来电话了。

  秦卫平 :骗子问我是谁,我说我是警察,我说你是谁?他说谁谁谁,属于国家公安部一个专案小组,我说你就别装了,你就骗子了,他来一个什么,你怎么这么说话,你怎么跟上级领导这么说话。你叫什么名字,你的警号多少,你是什么单位的。我说你这个骗子还是挺猖狂,我说迟早你会被绳之以法。

  哎呀,你看看这个骗子有多厉害,面对警察,他居然还敢冒充公安部的。不过,庆幸的是,在我们的民警和银行工作人员的阻止下,孙大爷的90万元钱被保住了。说起银行,我还要多说两句。现在我国几乎所有的银行都做了提示,特别是针对大额汇款的时候,您千万要留神。你的手指一按,可能瞬间就会倾家荡产。其实,最近几年,我们几乎每天都会接到很多莫名其妙的电话。有的说你涉嫌贩毒了,有的冒充医生说你的家人出现什么意外了,有的骗子还会直接给你打个亲情电话,与你唠家常,让你猜猜我是谁。骗子的电话真的可以这样形容—无孔不入。不信,你听。

  

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