理财师为业绩变“销售” 业界呼唤独立理财师
- 发布时间：2016-05-17 13:20:00 来源：中国广播网 责任编辑：罗伯特
央广网5月17日消息(记者 易珏) “在美国60%的理财师都具备独立性，这些独立理财师管理着美国95%的资产。而在中国只有1%的理财师是具有独立性的，他们仅仅管理5%的资产。”嘉华金融助理总裁、互联网中心总经理张杰在由中天嘉华主办的“理财师创业新路径”分享会上表示，中国第三方理财服务处于起步阶段，独立理财师面临着一片蓝海。
不过，2015年以来，与私募、股权投资、财富管理一起饱受关注的还有兑付危机、跑路，以及由此引发的维权。对此，张杰表示，这类平台出现问题很大程度上来源于信息的不对等。这类平台上的理财师更确切的称呼是“销售”。他们为了取得业绩，有意隐瞒部分信息。而理财 “募”“投”“管”“退” 四个阶段，问题平台也只做到了募资阶段的部分服务，这对投资者并不公平。
优财富O2O营销中心总经理高洁告诉记者，长期以来，在信托、保险、银行等传统金融机构，投资者在购买理财产品时，也同样会受到这类不公平的待遇。不受雇于任何一家机构的独立理财师才是投资者需要的。
高洁认为，中国的投资者教育由两方面构成，一是平衡产品收益与风险的比价，二是理财师的“导航”功能。
高洁指出，传统理财机构“公司+雇员”的模式，让理财师无法真正做到客观独立地为投资者提供投资咨询服务，独立理财师平台的“平台+个人”模式将具有更多的独立性和开放性。
据悉，优财富在4月1号正式推出合伙人计划，邀约至少三年行业配置经验，管理规模1亿元人民币以上的理财师加盟。签约的理财师需要在一个自然年度内在优财富平台交易规模超过6000万元。
张杰表示，优财富平台更像是独立理财师创业的孵化器，为理财师提供全流程的服务。
受宏观经济环境等因素影响，2016年一季度以来固定收益类理财产品较去年同期下降了50%，投资标的减少也让这个行业面临更大的生存压力。如何在有限标的中，为投资者选取更适合的资产配置服务，将成为第三方理财平台的核心竞争力。
