明年起同家银行个人开卡不超过4张
- 发布时间：2015-12-25 10:32:07 来源：福州晚报 责任编辑：罗伯特
■记者 杨剑峰
福州晚报讯 个人今后在同一家银行不能随意多开立银行卡了。记者昨了解到，为了防范电信诈骗，明年起同一客户在全国范围内同家银行开立借记卡原则上不超过4张。存量客户之前在同一银行持有超过4张银行卡的，不受影响可正常使用。
工行近日发出通知，根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》的规定，自明年1月1日起，同一客户在全国范围内开立借记卡原则上不得超过4张。昨日工行省分行营业部相关人士告诉记者，客户之前已持有4张（含）以上的借记卡，不受此影响可正常继续使用，但银行不会再为其开立或激活新的借记卡。
近年电信诈骗手段翻新快、作案流程快，令市民防不胜防。为此，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室决定，2015年11月至2016年4月在全国范围内开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。银监会下发的通知不仅对客户同一银行借记卡开卡数量做出了要求，还规定同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡，需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。另外通知还要求，针对已经拥有超过4张借记卡的客户，银行要主动与客户联系核查，发现非本人意愿办理的，应中止服务。 昨日在榕其他一些银行表示，虽然暂未收到总行相关通知，但银行会执行这个规定。
据了解，新规定主要是为了避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。在以往的电信诈骗案中，不少犯罪分子使用的银行卡有的是持卡人自己卖给他人，有的是居民身份证丢失后，被人冒名开卡。不法分子诈骗得手后多会迅速将资金分批小额通过网上银行转移到多张银行卡，然后再从ATM将钱取走，这大大增加了案件侦查难度。
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