华夏成都分行五大防控措施 杜绝私售行为
- 发布时间：2015-06-26 05:37:04 来源：成都晚报 责任编辑：罗伯特
为有效防范私售理财产品，华夏银行成都分行对违规销售第三方理财产品行为“零容忍”，日前正式出台五项防控措施，严厉杜绝私售行为的发生。
建立工作机制 完善操作流程
打击私售行为的工作机制与流程的建立，使部门之间的职责与分工更加明晰，同时将此项工作纳入操作风险、声誉风险管理体系，使打击私售行为专项整治工作实现了考核有据、惩罚有力。
构筑四道防线 防范操作风险
第一道防线是要求柜面加强对资金用途和交易对手的审核，强化资金划转监控。第二道防线是加强营业大厅管理，严禁第三方机构人员驻点开展推介或销售活动。第三道防线是明确后台监控重点，总会计按日对频繁划转资金、购买金融产品的账户进行关注和排查，营业室经理要按月组织对大小额支付交易清单、反洗钱及票据交换等系统的账户资金进行排查。第四道防线是加强员工风险意识教育。
开展私售行为专项自查
从今年3月起，华夏银行成都分行启动了私售行为专项自查工作，在全面梳理业务流程、查找可疑或潜在风险点的基础上，从业务、网点、员工、客户四个维度制定自查方案，对私售行为进行“地毯式”排查；对自查中发现的问题按有关规定严肃处理。
建立暗访和客户询证制度
该行聘请外部监管部门、纠风办人员和长期合作客户定期对网点销售理财产品情况进行暗访，并将检查情况和发现问题及时反馈分行；通过电话、信函等方式，由负责整治私售行为的部门牵头对理财客户按年进行询证，看是否存在客户经理私售的情况；通过在网点营业大厅、理财室显著位置摆放提示私售风险的宣传牌，公布举报电话等途径，充分利用社会力量营造出对员工私售行为的监督氛围。
建立常态化风险防范机制
对销售岗位员工账户进行监测，员工在上岗前要与所在机构签订账户监测授权书，要求销售岗位员工上报其开立的所有银行账户，他行开立账户应按季打印对账单上报所在机构。收集的账户信息仅作资金监测、异动排查之用，防止员工及客户账户信息泄露。网点理财人员在向客户推介理财产品之前须对私售行为进行风险提示。各营业机构一旦发现异常信息或情况，将由相关部门组成调查组展开核查，及时启动实施问责处理程序，确保早发现、快处理、控风险。杜祖东
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