严密布控 防范风险
- 发布时间：2015-05-14 07:29:54 来源：广西日报 责任编辑：罗伯特
本报南宁讯 （记者/谭卓雯 通讯员/龚桂新）近年来，针对电信诈骗犯罪活动对客户财产安全带来的威胁，工行运用大数据技术研发投产了外部欺诈风险信息系统，通过收录多种类型的外部风险信息与银行业务系统有效衔接，有针对性地作出风险预警。截至4月底，工行广西分行通过该系统成功预警堵截电信诈骗近500起，为客户避免资金损失近900万元。
近日工行还完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞概率。
据介绍，该系统实现了对电信诈骗的事前防范，客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的业务处理系统就自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款，为客户资金增加了一道安全防火墙。
目前，外部欺诈风险信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。经过分类评级后的信息按照不同业务需求分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。
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