为客户撑起保护伞
- 发布时间：2015-05-06 06:29:36 来源：南宁日报 责任编辑：罗伯特
近日，一位年轻的女客户来到工行广西分行营业部要求办理2500元汇款，柜员根据客户提供的账号户名输入信息，这时，业务处理系统自动弹出风险预警提示，显示该账户为可疑账户，有可能涉嫌电信诈骗。柜员立即提高警惕，停下操作并向客户仔细询问汇款信息。客户称此笔汇款用于网购苹果手机，据商家宣传只需缴纳2500元保证金就能以低价抢购到最新款苹果手机。根据经验，柜员判断这是一起电信诈骗，立即告诫客户根据系统提示，该收款账户为可疑账户且“缴纳保证金”是电信诈骗惯用手段，建议她停止汇款并进行进一步核实。经过大堂经理和柜员的一番耐心沟通与解释，客户及时醒悟，果断放弃汇款，避免了经济损失。客户对工作人员的及时提醒与帮助表示十分感激，并称赞工行的科技系统安全先进。
据工行广西分行营业部相关人士介绍，工行自主研发的“外部欺诈风险信息系统”实现了对电信诈骗的事前防范，该系统中收录了国家职能部门以及金融同业提供的风险信息，能够即时对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款信息进行筛查，一旦与收录的风险信息吻合，系统将自动弹出风险预警提示，及时有效拦截电信诈骗等风险事件，为客户资金撑起了一把安全保护伞。
近年来电信诈骗案件频发，作案手法五花八门，不法分子利用电话或短信，编造各种伪装身份和谎言，诱骗储户的身份证号码、银行卡号及密码，或要求储户直接转账汇款到指定账户进行诈骗。工作人员提醒广大市民一定要加强安全防范意识，提高警惕，拒绝不明虚利诱惑，避免上当受骗。
（劳晨晖 康钦如）
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