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合理规划让资产保值增值

  • 发布时间:2015-04-29 01:36:19  来源:郑州晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  合理规划

  让资产保值增值

  从事理财经理这个岗位快两年了,林园园始终以真诚服务每一位客户。根据客户的综合情况,为客户量身定制理财方案。她的工作原则是,用心为客户服务,不会单纯地为了完成任务而将产品推荐给不适合的人。郑州晚报记者 倪子

  用心尽责为客户服务

  经过在邮储银行两年多的历练,林园园对工作的严谨、对客户的热情、对专业知识的精通换来了丰厚回报。到目前,她已拥有近500位理财客户,成为该行的明星理财经理。但她没有懈怠,每天,她都将自己所管理的客户账户审查一遍,将资金变动或到期情况通知给相应的客户,有过生日的客户,她还会送上一份祝福。

  她的用心赢得了客户的信任。市民张阿姨今年60岁,因为之前在其他行购买的理财产品出现了亏损,这几年,张阿姨一直对银行理财产品敬而远之。林园园得知后,为她做了个全面的风险投资测评。原来,张阿姨当初投资的产品风险高于她的承受能力。

  “老百姓做理财,无论哪种投资产品,一定要选择适合自己风险偏好的。”后来,林园园根据张阿姨的实际风险承受能力,为她推荐了风险较小的银行理财、定期存款、货币型基金以及一些保险产品。经过一段时间,张阿姨的资产都得到了明显增值,于是陆陆续续的把自己在他行的资金都转到了邮储银行。

  林园园认为,作为一名合格的理财经理,不仅要具备专业的理论知识,良好的沟通能力,还应该有责任心。

  资产配置比例应有变化

  一位陈姓客户,最近刚晋级“辣妈”,甜蜜的二人世界变成了三口之家,随即而来的就是家庭资产配置的变动。她想做基金定投,但又不知道该怎么配置。

  林园园提醒,资产配置不仅要根据个人或家庭的风险承受能力、对收益的要求来进行,还要看清市场的发展形势,慎重选择投资方式。当然,资产配置也不是一成不变的,随着个人或家庭的年龄、资金总和,以及收入等的不断变化,资产配置比例也要做相应的改变。

  “目前虽然是牛市,但还是要考虑到风险,不要盲目跟风,投资之前最好能够咨询专业人士。不管牛市还是熊市,基金定投都是个不错的选择,强制储蓄,分散风险,积少成多。”林园园说,像陈女士这样的客户,具备一定的风险承受能力,可以配置一部分的股票型以及混合型基金做定投,同时可以再增加一小部分流动性较强的债券型基金和货币型基金。

  林园园 2014年度中原十大新锐明星理财师

  顾问档案:邮政储蓄银行郑州市分行中心支行专职理财经理,擅长家庭理财咨询和规划。一丝不苟的工作态度获得行领导和客户的一致认可,荣获2014年度1~8月份邮储银行郑州市分行的月度明星理财经理和1、2季度的季度明星理财经理,是全区理财经理队伍的模范标兵。

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