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外汇资本金意愿结汇能给企业带来什么?

  • 发布时间:2015-04-22 09:32:43  来源:福州晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  办理了外汇资本金意愿结汇业务,中创科技(平潭)有限公司(以下简称“中创”)200万美元结汇成人民币后光存款收益就可增加约9.3万元。得益于建行福建平潭支行在该项业务上的新突破,中创成为首家在该行成功办理外汇资本金意愿结汇业务的企业。

  ■福州晚报记者 陈琳 陈小文

  何为外汇资本金

  意愿结汇?

  外汇资本金意愿结汇业务是指外商投资企业资本金账户中经所在地外汇管理局办理出资权益确认的外汇资本金,可根据企业的实际经营需要在银行办理结汇。

  据悉,外汇资本金意愿结汇业务不仅大大简化了外资企业资本金结汇的审核手续,更为企业提供了规避汇率波动风险的政策空间,是银行服务平潭综合试验区的举措之一,为金融服务福建自贸区建设做好先行准备。

  该业务倍受欢迎规避汇率风险、提高存款收益率是两大利好

  据建行福建省分行相关负责人介绍,在开办资本金意愿结汇业务后,企业可以享受两方面的收益:一是规避汇率风险。企业可以按意愿选择结汇时点,避免汇率波动带来的损失;二是提高存款收益率。结汇后的人民币资金可以存放人民币定期存款,提高存款收益。

  那么9.3万元存款收益是如何得来的呢?针对记者的疑问,建行福建省分行相关负责人算了一笔账:“以中创的200万美元为例,按即期结汇价格6.20,结汇后的人民币资金约1240万元转入结汇待支付账户,并存放一年期的人民币定期存款,当时人民币定期存款利率为2.75%,若运用(资本金意愿结汇+人民币定期存款)组合产品收益为(USD200万× 6.2 0)×2.75%=34.1万元;而在无资本金意愿结汇政策时,企业客户的外汇资本金到位后,闲置的资本金只能存放美元定期存款,按当时一年期美元定存为1YLI?BOR + 140BPS,假设1Y LI?BOR=0.6%计算,一年期美元定 存 收 益 为 4 万 美 元(USD200万×(0.6%+1.4%),折人民币约24.8万元(汇率:6.2 USD4万×6.2=24.8万),这样一来,很显然客户的收益就增加了9.3万元(34.124.8=9.3)。”

  (备注:1BPS=1/10000= 0.0001=0.01% 140BPS=140× 0.01%=1.4%)

  截至目前建行已办理资本金意愿结汇3笔,受理企业共3家,结汇金额292万美元。

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  ■建行加速全球布局。截至2014年末,建行在海外共设有22家一级机构,覆盖20个国家和地区,跨时区、跨地域、多币种、24小时不间断的全球金融服务网络体系已初步建成。与此同时,与138个国家和地区的1470家商业银行建立了总行级代理行关系,形成了全球性代理网络。

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