为客户的财富

　　增值添动力

　　同事眼中的她，稳健勤奋；客户眼中的她，睿智细心。如今，陈晓红从事个人理财业务服务10余年，具备了丰富的金融知识和沟通能力。在金融理财产品琳琅满目、投资渠道多元化的经济环境下，陈晓红坚持想客户之所想，帮助客户客观分析，审慎投资，把控风险，被广大客户亲切地称为“最值得信赖的理财师”。

　　郑州晚报记者 倪子

　　市民眼中的“好老师”

　　陈晓红坦言，虽然中国的理财市场发展比较快，许多人都接受购买理财产品这种方式，但仍然有许多产品对社会大众是陌生的，人们需要补这一课。一名优秀的理财经理应适时充当一个老师的角色，为客户介绍理财产品，普及各种金融知识。

　　“我有个客户范女士，是某外企的白领。在7年前因购买大量基金被套，从此就不再涉足资本市场。近些年所有资金全部存在银行，对于手中持有的近20只基金基本没有关注，属于保守型客户。”针对范女士的现状，陈晓红首先运用交通银行的基金健诊工具对其存量基金逐一分析，建议她将表现不佳的基金果断赎回，调整部分表现良好后期有潜力的基金。两月后，范女士的基金“大有起色”，整体获利30%。随后，陈晓红又建议范女士拿出50%的银行活期存款购买债券基金和股票基金。在陈晓红的资产配置规划下，如今，范女士已经获利接近50%。在客户心中，陈晓红就像一位投资理财方面的老师，为他们的财富增值添加动力。

　　新股民不妨组合部分基金

　　“目前，受降息周期来临和政策导向的影响，资本市场会带来一定的投资机会。”对于没有炒股经验或没有时间炒股的人群，陈晓红建议可以组合部分基金。

　　“A股已经破4000点，近期出现频繁上下巨幅震荡走势，说明机构间分歧较大，很多获利盘选择了结，而且4月14日史上最多的新股发行开始，会对股市资金增大压力。建议考虑打新股基金。”

　　陈晓红说，交通银行于4月14日发行的南方利淘基金可以选择。另外，目前H股处于股指洼地，可以考虑将部分资金转移到港股市场，投资者可以选择购买投资港股和海外的基金，比如华安港股精选基金和嘉实海外基金。对于激进型投资者，可以适当增持宝盈资源基金和汇添富美丽30基金，以上两只基金今年前3个月的投资回报率接近100%，而且后续应该还会有不俗表现。

　　“当然，我不建议投资者将所有资金用于资本市场投资，必要的资产配置还是必须有的，建议投资者要考虑配置10%~20%的资金在银行存款中。”陈晓红说道。

　　陈晓红2014年度中原十大杰出明星理财师

　　顾问档案：交通银行新区支行副行长，经济师，金融理财师（AFP）。从事个人理财业务服务10余年，具备了丰富的金融知识和沟通能力，练就了睿智、稳健的工作作风。所带领的理财团队始终坚持客户第一的服务理念，用真心感动客户，用专业服务客户。