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两年服务企业300家 天安科技支行口碑好

  • 发布时间:2015-03-10 05:32:25  来源:科技日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  作为广东省科技金融创新硕果之一的中国银行广州番禺天安科技支行,经过两年多的创新运营,目前已累计服务科技型企业客户300户,存款超过6亿,为49户科技型企业核定贷款额度近5亿元,在金融服务科技领域赢得了较好的成绩和口碑。

  2012年8月,中国银行广东省分行与广东省科技厅签署《科技金融战略合作协议》,协同推进科技金融服务模式。为落实上述合作协议,突出科技信贷专属服务机构的优势,经广东省银监局批准,同年9月广东第一家科技支行——中国银行广州番禺天安科技支行诞生。同时,省、市、区各级政府科技部门共同出资成立科技信贷风险资金池,出资金额合计5000万元,各方共担科技企业贷款信用风险。两年多来,通过“科技支行”和“科技信贷风险资金池”相结合的科技信贷服务模式,获得贷款后,销售增长20%以上的企业达到26家;获得风险投资的有8家,吸引投资金额合计超过3亿元;收购上市公司或被上市公司收购的企业有4家,整体收购金额合计超过20亿元;在新三板挂牌的企业有3家。

  为扶持科技支行的发展,中国银行广东省分行出台了八项单独机制:单独的客户准入条件、单独的产品开发、单独的系统设计、单独的审批流程、单独的专业人员配置、单独的服务价格、单独的贷款规模支持、单独的不良贷款容忍度,通过单独专项机制支持科技信贷业务发展。同时还配套开发了针对科技企业的专属融资产品——“中银科技通宝”,其项下有科技组合贷、科技立业贷、科技分担贷、科技过桥贷、科技挂板贷、科技投联贷等系列产品,在选择客户时不唯担保、不唯抵押,以知识产权质押作为担保条件,降低准入门槛,累计为过百家科技型中小企业提供了科技信贷服务,成效卓著。在科技信贷流程机制上,与政府部门相互批量推荐企业后,由银行开展尽职调查,初步形成可以叙做贷款的企业名单,邀请政府及科技条线的专家,加上银行人员,召开联席会议,并形成会审决议,最终确定放款名单。

  为满足科技型企业对融资时效性的要求,中国银行广东省分行还与广州市科信局契合互联网金融的发展形势,推出了网络科技银行——中银在线科技信贷融资项目,实现了7×24小时受理客户在线贷款申请、银行进行在线审批、实时信息反馈等功能,有效提升了银行科技信贷服务效率和水平。

  2014年11月4日,中国银行广东省分行与广东省科技厅在广州番禺联合召开全省科技信贷服务模式总结推广会议。联合下发了《关于开展科技信贷合作服务科技型中小企业的通知》,在全省范围内复制推广中银科技支行的特色服务模式,并要求辖属各地中行在地方政府指导下在条件成熟的区域新设或改建成立科技支行,与当地科技部门合作,复制天安科技支行业务模式;政府部门建立科技信贷风险分担机制,出台科技信贷风险池、信贷补贴及信贷贴息等具体扶持政策,有效分担和降低银行尤其是科技信贷专营机构向科技型中小企业提供信贷融资的风险。

  天安科技支行有关负责人表示,科技信贷服务模式的后续推广还将由以下思路展开:

  一是在全辖组建科技支行。结合政府部门有关科技信贷合作的要求,由辖内二级行选取辖属1家临近科技园、工业园、高新技术产业园区或政府部门等对开展科技信贷业务具有有利条件的机构,通过更名的方式组建科技支行。

  二是落实风险分担机制。向当地政府科技、金融部门争取政策支持,申请财政资金落地科技支行,建立科技信贷风险资金池。与当地政府部门签署科技信贷风险协议及风险资金池管理办法,落实科技信贷风险分担机制。

  三是开展营销组织工作。积极向各地科技部门、高新技术园区、科技金融服务中心进行拜访,通过参与政府部门组织的科技金融专项推介会、科技金融专题讲座等形式,向科技型企业推介科技信贷产品及服务。

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