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熟悉市场的理财多面手

  • 发布时间:2015-01-14 09:34:11  来源:福州晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  ■周昆

  作为福州台江商圈的“中轴线”,商家云集的中亭街地段正在成为在榕金融机构争相布点的“要地”。这种激烈的竞争环境中,银行理财师应如何脱颖而出,赢得客户信任呢?“先成为熟悉市场的理财多面手,更容易让客户放心”——民生银行福州中亭街支行理财经理林峰给出了他的答案。

  民生银行中亭街支行

  ——充满挑战的

  理财师成长平台

  据介绍,主修金融学并拥有经济学学士学位的林峰,2011年进入民生银行福州中亭街支行担任理财经理,负责财资管理及金融咨询服务。由于他此前曾辗转工作于莆田、泉州等民营经济发达地区,对中亭街浓厚的商业氛围颇感亲切。

  在他看来,位于人气、财气汇聚地带的中亭街支行对理财师来说是一个很好的发展平台。“周边有很多企业主,也有很多本地居民,能够快速接触到众多有不同理财需求的客户,迫使理财师必须全面了解市场,才能把差异化很大的客户群体都服务好。”林峰表示,这对理财师而言即是挑战也是快速成长的机遇。

  比如一位有五万元左右储蓄客户的理财需求是养老,林峰会建议客户根据开支情况,留两万元作为备用金,用于投资货币基金产品以方便支取,其中一万元用于购买寿险产品,剩余两万元投资于一年期的银行理财产品,这样就能兼顾资金灵活、不同时间段的理财收益以及保障。而身家千万的企业主,理财需求通常是资产的保值增值,林峰就会建议客户在确保安全的基础上转向高收益理财产品,如一些涉及股权质押、信托的私人银行产品、基金等,并购买一些保险产品。这些理财规划都涉及多种理财产品的配置,让林峰快速成长为多面手。

  多面手赢得客户信任连续获得销售精英荣誉

  同时,林峰也潜心研究市场,深入了解基金及结构性产品等各类金融产品,致力于为客户挑选到合适的理财产品。“比如去年我推荐的一些债券型基金,目前实现了超过10%的年化收益率。”林峰表示,许多早年买股票型基金被套的客户对基金缺乏投资热情,他往往要花费较多时间来为他们讲解各种基金的特点,但只要客户通过合理的理财规划获得了收益,他就觉得自己的投入是值得的。此外,中亭街支行还巧妙利用周边金融机构“扎堆”的特色,经常邀请证券分析师、基金经理等举办理财讲座。林峰也积极邀约客户参与活动,为客户提供更多理财选择。

  这种服务态度和专业水准让林峰赢得了客户的信任,目前已经有客户连续三年邀请林峰打理自己的家庭资产。林峰也因为熟悉多种金融产品,并有能力为客户挑选出合适的产品,而连续两年获得民生银行福州分行年度销售精英荣誉。

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