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粤两私募基金涉诈骗7亿多元

  • 发布时间:2014-12-19 05:31:09  来源:南方日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  富丽堂皇的装修、训练有素的职员、咖啡和奶茶的贴心服务……有谁想到,“高大上”的银行大客户室里竟会发生触目惊心的骗局。

  日前,一个涉案金额达7亿多元的骗局在广东多地爆发。深圳中汇盈信进取九号投资企业、广州中泽汇融七号投资企业两个私募基金的200多名投资者陷入恐慌。他们抱着一线希望四处奔走,试图挽回巨额损失。而一些银行职员则被曝在大客户室长期、公开兜售涉嫌诈骗的理财产品。

  事件回放??大客户室里的骗局

  江门企业家老谭没有料到,其在光大银行珠海分行营业部购买的3000多万元理财产品竟血本无归。

  2014年4月8日,老谭和妻子驾车来到位于珠海市海滨南路49号的光大银行珠海分行。由于是大客户,老谭一如既往地被客户经理蓝某迎入了其中的“百岛之城”客户室。在蓝某推销下,老谭“头脑一热,就买了”。他妻子当场在蓝某办公室通过网银转出3120万元到基金账户。

  9月30日,蓝某来电说产品出事了,并第一次承认不是银行的产品。接完电话,老谭像挨了当头一棒,此后的事情更令他惊心:光大银行不承认“中汇盈信九号”是通过银行卖给客户的,维权过程中,还要求客户出示录音或录像以自证。

  类似的骗局也在交通银行广州耀中支行内发生。退休教师老李称,在这家银行里,他和其他20多位投资者分别签下近3000万元的协议,涉事的有原支行副行长杨某,职员黄某、周某和蔡某。

  据初步调查,“中汇盈信九号”涉事金额达7亿多元,200多人血本无归。

  问题溯源??

  产品未经审批抵押物竟是假的

  深圳中汇盈信基金管理有限公司成立于2011年,“中汇盈信九号”募资用途为向纵横天地电子商旅服务有限公司发放贷款。

  记者在《深圳中汇盈信进取九号投资企业(有限合伙)说明书》上看到,该产品采取了土地抵押等风控措施:纵横天地关联企业五丰行投资管理有限公司承诺以其持有的面积为140787.78平方米土地使用权提供抵押。

  但记者拿到的广州市国土房地产档案馆提供的资料表明,该处房地产的所有者为“广东物资集团公司”,并早已抵押给银行。

  说明这是一个骗局的细节还有,很多受害人的购买凭证竟是“产品说明书”而非正式的协议文本。

  更不可思议的是,这个名为“中汇盈信九号”的私募基金根本就没有经过相关监管部门的审批。警方称,2013年,深圳中汇盈信基金公司负责人卢某获悉纵横天地有融资需求,双方约定每笔24%的年化收益。此后,基金公司在一些银行进行募资,许诺投资人可以根据投资条件不同获6.5%-14%的年化收益。

  和“中汇盈信九号”相关的骗局还有“中泽汇融七号”。这一私募产品为广东益民旅游休闲服务有限公司(五丰行关联企业)募集资金,涉事金额较少,但据受害者统计也有3000多万元。

  2014年9月18日,纵横天地董事长陈泽良死亡,公司资金链断裂,“私募骗局”暴露。

  维权争议??涉事银行应否承担责任?

  银监系统一位不愿具名的人士将银行职员售卖中汇、中泽私募基金的行为称为“飞单”。他说,近年来,涉及银行员工私自销售非本行自主发行、授权和签订代销协议的私募基金等第三方理财产品的事件时有发生。

  他提供的数据显示,今年7月以来,仅广东就发生9起“飞单”事件,涉及中国工商银行等7家国有及股份制银行,引发至少10批群体性上访维权事件。

  “目前,理财产品中‘飞单’频发,消费者维权艰辛。”中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄震说。

  “中汇、中泽私募基金骗局”爆发后,光大银行广州分行称,该行从来没有售卖过“中汇盈信九号”等理财产品,这是已离职员工个人私售行为,而且客户购买时应该知道这不是银行的产品。交通银行广州分行则表示,这是银行离职员工做的业务,经核查客户划转资金的IP地址不是通过银行WIFI,可以证明客户并不是在该行购买产品。

  两家银行均认为,产品不是银行产品,也不是银行代理产品,银行并未在合同上盖章,有没有责任需要由公检法部门来定。

  对银行方面的说法,不少受害者称,分明是在银行里进行的交易,对方还穿着制服,怎么一下子就成为离职员工了呢?

  “上班时间,穿着银行制服在银行的大客户室里面签订协议,而且一次划转3120万元,银行没有异议。要知道,平时我们调动200万以上,银行行长就会出来问是不是没有服务好。”老谭既生气又费解。

  “银行确实没有在上面盖章。但我们以前很多在银行买的理财产品没有银行盖章都得到了兑付,难道是职员一直在银行非法销售?银行的监管又在哪里?”受害者李永生说。他向记者提供了从2010年至2013年期间在交通银行购买的“中融—民生发展1号”信托产品,记者发现上面确实没有银行盖章。

  “如果在银行场地销售,那就是职务行为,银行应根据责任大小先行承担赔付责任。”黄震认为,只要是在工作时间、在工作场地售卖的产品,客户就有理由相信这是银行员工的职务行为而非个人行为,银行必须承担连带责任。

  在“中汇、中泽私募基金骗局”中的受害者,既有老谭这样的企业家,也有退休教师、公务员、足球教练,其中不少还是海外人士。由于部分受害人几乎是倾家投入,有人因此进了医院。

  广东省银监局有关人士表示,将严肃核查“飞单”行为,对在“飞单”中负有管理责任的银行,适时采取审慎监管强制措施,乃至实施行政处罚。并逐步推行银行理财及代销业务的录音录像工作,建立银行违规员工处罚信息库,实现银行同业、监管部门之间信息共享,加大“飞单”员工违规成本,防止“带病流动”。

  据新华社电

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