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看似注资一亿,实际出资为零

  • 发布时间:2014-12-11 14:29:52  来源:山东商报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  今年10月份以来,我省济南、济宁等地多家打着“投资公司”旗号的企业接连关门,几乎每家公司都有成百上千名市民参加其投资理财,每个人都有数万甚至数十万的投资面临“血本无归”。

  通过记者连日来的调查,发现这些沿街开设的所谓“投资公司”一般都是以“融资中介”名义开展业务,用15%以上的年收益率吸引客户进行投资,而在资金安全保障方面却是遮遮掩掩,大玩障眼法,外界对于客户投资资金的流向难以看清,埋下了很大的隐患。再加上公司在工商注册上的文字游戏,股东的零出资让客户的资金投入几乎难有保障。文/图记者张冠超

  【零投入】注册资本1亿元 实缴额却成了0

  山东A投资有限公司(简称“A公司”)位于济南西部一处人口稠密的成熟社区附近,远处看去,其白底蓝字的大招牌十分显眼。工商登记信息显示,这家公司成立于2014年10月22日,认缴注册资本1亿元,但目前实缴资本尚为0元。

  12月9日上午,在A公司大厅内,理财经理邢女士向记者递上了一张投资项目手册,只见内页以醒目字体标有“预期年化收益15%-21.6%; 月收益率1.5%-1.8%”。邢女士介绍,该公司未来将从事专业的股权投资,但目前仅为位于洛阳和章丘的两家企业提供融资中介服务。

  从角色上看,A公司类似于“搭桥人”,在融资方和投资者之间“穿针引线”,为双方提供中介咨询服务。此间,A公司向投资者推荐融资方的项目,而融资方则向A公司提供抵押物,以备无力偿还投资者资金时,A公司可为其代偿。实际上,A公司即交易中的担保人。

  不过,单页中并未显示融资方相关信息,融资方借款被包装成固定收益类产品,名为“A资产”。为了突出这款产品的高收益,A公司在宣传页中将“A资产”与银行存款、国债、银行理财、基金、股票、信托等理财方式的优劣性进行了对比,最终得出的结论是“A资产”具有收益高、安全系数高、期限灵活的多方面优势。

  理财经理对金融知识似乎并不太熟练。在介绍“A资产”时,邢女士将其运营模式称为“P2E”,而当被要求解释何为“E”时其当场语塞。在投资理财领域,正在流行一种P2P的说法(“peer-to-peer”的缩写,人人贷的意思),但并无“P2E”这个名词。

  谈话中,邢女士也的确告知记者,该企业注册资本已变为认缴。据全国企业信用信息公示系统显示,A公司成立时曾由两名自然人股东全额实缴1亿元注册资本,但11月7日出资者变更为另外两名自然人,注册资本虽然仍为1亿元,但实缴额却成了0。

  在A公司东邻不到百米之外,路边的山东B投资有限公司(简称“B公司”)也刚开业不久。成立于10月16日的B公司,目前仅为洛阳一家养殖有限公司(简称“养殖公司”)提供融资中介服务。B公司的广告单页中将养殖公司的融资项目称为“B投资”,年回报率最高可达18%,并称养殖公司“年盈利可达30%以上”。

  【夫妻店】投资公司与项目合作方是一家人

  据了解,养殖公司位于洛阳市一处偏远山村,注册资本2000万元。《河南经济报》 今年6月刊发的一篇报道中称,养殖公司董事长名为古天民。

  记者调查发现,为养殖公司“找钱”的不只B公司一家,在成都市金牛区,成立于今年8月11日的四川B投资基金管理有限公司(简称“B基金公司”),也为养殖公司提供融资中介服务,B基金公司法人代表也叫古天民。

  工商登记信息显示,B基金公司注册资本2000万元,股东共有古天民、郭艳丽等两人,而B公司注册成立时的出资人则是郭艳丽和古庆忠。除古天民身份特殊外,郭艳丽在两家投资公司中也都扮演了出资人角色。

  记者致电养殖公司所在村的村委会时,从该村董姓书记口中得知,古天民与郭艳丽为夫妻关系。此外,工商登记资料还显示,养殖公司法人代表为古乐乐,而B公司法人代表也叫古乐乐。种种迹象表明,养殖公司、B公司以及B基金公司很可能都由古天民家族控制。

  此外,上述3家企业工商登记信息的变更情况也值得关注。记者注意到,今年7月15日,养殖公司变更多项工商登记信息,法人代表由古天民换成了古乐乐,注册资本由200万升至2000万,但出资人一栏中却显示其两名股东古利新和古乐乐出资额均为0。

  B公司在成立15天后将认缴注册资本做了大幅提升,据10月31日变更情况显示,B公司注册资本从500万上升至3000万,前后均为认缴,出资人郭艳丽和古庆忠认缴额均为1500万元,实缴额均为0。

  【障眼法】员工忌谈投资项目细节

  在暗访过程中,B公司工作人员始终未明示该公司与养殖公司的关系。仅表示养殖公司目前有价值千万元的资产抵押在该公司,一旦无力偿还借款,B公司可依法拍卖这些资产用于偿还投资者。

  据了解,农业企业融资难主要是囿于土地使用性质,无法在银行办理抵押融资。当记者问及关乎投资资金安全的养殖公司将用哪些资产抵押时,B公司工作人员表示抵押物有“养殖棚、厂房等”,并称具体细节只有“双方老板”才知道,无法向投资者透露。

  在A公司,理财经理也未对项目细节做过多解释,仅多次强调两家融资企业的合作伙伴是河南一家专事有色金属制品的A股上市公司。

  此后,记者又拨通了山东诚捷投资担保有限公司、山东金宝行投资担保公司、山东信达投资担保有限公司等多家投资公司电话,工作人员多表示想了解项目需要到店内面谈,并不想在电话中多讲。“最近公安和工商来检查了好几次,可能是因为跑路的太多,气氛挺紧张。”其中一家公司前台员工告诉记者。

  这些投资公司操作的具体项目全都指向河南地区。山东诚捷投资担保有限公司项目主要为洛阳一家生产“牡丹鸡”的食品企业融资,山东金宝行投资担保公司则为河南一家化工企业融资,而山东信达投资担保有限公司则服务于洛阳一家陶瓷企业和一家机械企业。

  对此,济南信富民间资本管理有限公司董事部家琪向山东商报记者表示,投资公司项目多涉河南企业并非巧合,因为济南市60%左右的投资公司均由河南人开设。“从去年7月起,河南资本开始大量涌入山东地区,济南6成投资公司都是河南人开设。他们的理财产品收益率能超过18%,这在我们公司是不可想象的。”

  业内说法

  政府对投资公司 应健全监管机制

  部家琪告诉记者,2013年之前,济南民间借贷利率多维持在10%-12%之间,但河南资本进入后全市民间借贷成本被大幅推高,就连本地小贷企业也叫苦不迭。

  “年利率18%以上,还要支付工资、房租等,有些公司招人不管什么情况都先开每月6000元的底薪,还有些推出10万元存一年送海南5日游,我们测算,这些投资公司的融资成本高达35%,你说干什么实业能有这么高的利润率?”部家琪认为,投资公司倒闭最大的原因就是无监管背景下的不规范运营,很多在高息融资后并未投向约定项目,而是寻找其他高息融资目标,这样更容易引发金融风险。

  虽然投资公司市场存在各种乱象,但在法律界人士看来,上述行为仍未触及法律底线。济南康桥律师事务所律师武海舰表示,街头上开设门头的大多投资公司均扮演了中介的角色,与投资人和融资方签订的是居间合同,只是收取中介费用,所以无法将其定性为非法吸储,但一出事就会波及大量投资者。

  部家琪则表示,政府部门应当对投资公司建立健全的监管机制,“去年开始山东省就在探索民间资本管理公司,从出资人信用、资金情况到其参与融资项目安全性,金融监管部门都要进行严格审批和抽查,但少数民间资本管理公司很难扭转市场乱象,市场需要全面净化。”

  “运营正常的投资公司一般是以投资为目的,完全用不着面向社会融资或者给融资提供中介,从这一点上说,街头上有店面的此类机构基本都不太可靠。另外,如果宣传的投资收益率在12%甚至更高,也需要特别谨慎,这已经背离了一般行业的投资回报率。”有业内人士提醒。(注:文中古天民、古乐乐、郭艳丽、古庆忠、古利新均为化名)

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