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迷你基金清盘并不容易

  • 发布时间:2014-11-07 15:31:34  来源:羊城晚报  作者:韩平  责任编辑:罗伯特

  

唐志顺 画

  羊城晚报记者 韩平

  昨天是8月8日开始实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》正式生效后的第60个工作日。不过,昨日羊城晚报记者联系三季报旗下拥有较多迷你基金公司时却发现,这些实力较为雄厚的基金公司已经大多转危为安,满足给说法的迷你基金数量迅速减少,所谓基金面临清盘潮的报道并不靠谱。

  尚无清盘案例

  按规定:“基金合同生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元规模连续60个工作日的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。”

  据WIND资讯统计,截至今年三季度,市场中2000余只基金中共计166只管理规模在5000万元以下,即达到市场惯称的迷你基金标准;而其中又有16只基金规模低于1000万元,更是名副其实的小微基金。

  从上述166只“迷你”基金的具体的情况来看,ETF基金、短期理财、货币基金等固定收益产品和QDII是规模较低的主要品种。有业内人士表示,目前监管层对迷你基金的态度很明确,即不再盲目将基金清盘视为坏事,一旦基金公司做出清盘或是转型的决定,监管部门很快就会放行。济安金信副总经理王群航认为,迷你基金的主要出路目前依然是类型转换,也有少量的进行了清盘,而与其他基金合并,由于托管银行、登记结算等方面的种种原因,过于复杂,尚未有基金公司敢于尝试。

  昨日羊城晚报记者联系北京与广东两家旗下在三季度末拥有较多迷你基金的公司时获悉,上述两家公司分别采取积极的措施,旗下已无一只迷你基金。

  北京这家基金公司表示,基金资产要连续60个工作日低于5000万元才要上报,但是10月份以来行情较好,公司有针对性地对迷你基金开展了持续营销,因此目前公司旗下已经没有真正意义上的迷你基金了。

  转型或是主流

  事实上,在余额宝问世之前,由于银监会正式叫停30天以内的银行短期理财产品,一些嗅觉灵敏的基金公司抓住了这个契机,向市场推出了短期理财基金产品,令30天以下的理财类基金风靡一时,不少基金公司开发了大同小异的短期理财债基,但后来在流动性以及收益率方面都难敌宝类货币基金,因此早在此次大限之前便纷纷转型。

  从时间上来看,最早拉开短期理财债基转型大幕的是华安月月鑫。早在去年11月,华安基金公告称,华安月月鑫转型成为月安鑫,运作周期由原来的“双月滚动”变为“单月滚动”。

  今年1月,鹏华基金宣布鹏华理财21天债券基金召开持有人大会,更名为鹏华月月发短期理财债券基金。5月,万家14天理财基金直接转型为万家日日薪货币市场基金。9月23日,嘉实基金发布公告称,嘉实3个月理财债基第一期运作期到期后暂停下一运作期、不接受申购。10月22日,博时基也金发布公告称,将暂停博时月月盈短期理财债基下一期运作,不接受集中申购。

  10月27日,大成基金宣布大成理财21天债券发起式基金转型为大成月月盈短期理财债基。综上,目前已有7只短期理财基金完成转型,若国泰6个月短期理财转型提议在持有人大会上获得通过,则它将成为业内第八只转型的短期理财基金。

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