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浙商银行创新“涌金票据池”业务帮助企业提高资金效率

  • 发布时间:2014-10-29 16:29:01  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  新华网北京10月29日电(记者苏雪燕)银行承兑汇票因使用难、贴现难、分散度高,为企业盘活资产、资金流转、融资带来了不小的压力。对此,浙商银行推出了“票据池”特色业务,并在在试运行半年后近日在全国19家分行同时推开。据了解,浙商银行“涌金票据池”业务在试运行阶段就实现入池票据1.4万余张,票据金额113亿元。

  近年来,票据逐渐成为企业交易结算的主要方式之一,2013年全国企业累计签发商业汇票达到20.3万亿元。票据融资在降低企业融资成本、提高融资便利的同时,也增加了企业票据管理的压力。如纸票日常管理成本高、效率低;假票鉴别难度大,挂失止付、公示催告信息滞后,错失追索、退票时机;收付票据期限、金额不匹配,人工挑票费时间;“小银行、小面额、短余期”票据不易盘活;集团客户票据难以进行统筹管理等,因此,企业对票据专业化管理的需求日益突出。

  浙商银行相关负责人表示,通过“涌金票据池”业务,企业可将零散的短票、小票分类入池,统筹管理,并可直接使用网银发起质押换开承兑汇票或质押贴现、贷款,方便快捷地实现支付及融资需求。集团型企业也可以将成员单位票据集中管理,并分配各自融资额度,最大程度上盘活企业票据资产。

  该负责人还介绍,由于在设计时贯穿了互联网金融的思维,“涌金票据池”整体是一个电子化平台、线上化操作的架构,凭借互联网的优势,帮助企业激活票据时间价值,减少利息支出,提高财务收益。

  此前已有不少客户选择此项业务。力生制药此前公告,其全资子公司天津生物化学制药有限公司为满足融资需求,优化财务结构,同时为减少应收票据占用资金,提高权益资金利润率,拟与浙商银行天津分行开展票据池业务。本次拟用于开展票据池业务的质押票据额度为:单项金额或连续12个月内的累计金额为不超过20000万元,在额度内循环使用。仅用于生化制药的原材料采购、固定资产购置及银行承兑汇票的托管托收等日常生产经营活动。

  据介绍,浙商银行“涌金票据池”业务的特色突出表现在以下四个方面:一是提供多渠道、专业化的票据信息查询服务,通过票据异常状态实时查询、虚拟托管票据信息异常提示、签约客户票据代理查询等功能,为客户提示假票风险防控和公示催告、挂失止付信息;二是支持票据动态质押,票据池项下融资业务无需与质押票据一一对应,解决客户购销环节收付票据不匹配的问题,集团客户质押池融资额度在内部成员单位间共享,解决票据统筹管理难题;三是支持多种类型票据,“两小一短”(小银行、小面额、短余期)票据入池,解决积压票据盘活难题,电子商票入池,缓解供应链体系融资成本过高的问题;四是提供优质高效的在线申办服务,质押池项下超短贷业务,随借随还,减少临时周转借款利息支出,“直通车”功能项下电票直接出账,资金实时到账,提高业务效率。

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