理财养老回报有别 华夏永福养老年化回报远超比较基准
- 发布时间：2014-10-29 16:31:23 来源：南宁晚报 责任编辑：罗伯特
本报讯（记者 朱华）近日，养老问题再次受到关注。近几年，老百姓自助养老意识逐渐增强，公募基金自2012年也推出了养老理财产品。两年过去了，这些养老基金表现各异。
据了解，目前市场上已成立了7只养老主题基金。WIND数据显示，截至10月20日，这7只产品今年以来均实现正收益。从年化回报来看，7只产品业绩分化较大，华夏永福、国泰安康、宝盈祥瑞3只产品年化回报率均超过了10%，而表现最差的一只年化回报仅1.22%，不如银行一年期定期存款。从超越业绩基准来看，有数据可比5只产品中，华夏永福养老基金成立以来超越业绩基准6个百分点，而排名靠后的两只养老基金则跑输了业绩比较基准。
理财专家分析，华夏永福养老于去年8月成立，运作一年有余，经历了市场牛熊转换，更能反映产品特色及管理人水平。该基金资产比例仅为0—30%，债券和货币市场工具等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%。该产品严格控制风险，根据数量分析、市场波动等来调整固收类资产和风险资产的投资比重，追求稳定回报。从基金季报披露的数据来看，华夏永福养老成立最初的6个月，主要配置债券类资产，股票市值占基金总资产比例低于2%。进入今年下半年，随着市场回暖，管理人逐步增加股票投资比重，至三季度末，股票市值占基金总资产比例提升至11.98%。
理财专家提示，对于以养老为目的的理财，风险防范放在首位。从过去一年多的运作来看，华夏永福养老基金风险较低，管理人经验丰富，择时能力强，其“养老”特色可帮助投资者获取长期稳定的回报。
