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基金定投赚钱了还要继续吗?

  • 发布时间:2014-10-16 10:29:19  来源:杭州日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  主持记者 朱雪利

  案例聚焦:夫妻俩都是事业单位工作人员,有保险,年收入共18万元。每年结余3万—4万元,有房一套,有代步车一辆,孩子下学期读大班。现有现金存款10万元,每月定投基金1600元,已累计定投4万多元,近期刚刚扭亏为盈,像这样的状况是否应该赎回?现在每月有几千元的结余,应当怎样理财?孩子的保险或教育基金该怎么办?

  交通银行理财分析:该家庭夫妻双方均属事业单位工作人员,收入稳定。现有现金10万元,建议可以将其中5万元现金存款转投债券基金,剩余5万元投资于银行低风险的理财产品,以获得高于银行存款的收益。每月基金定投1600元,近期刚刚扭亏为盈,应继续定投作为长线投资,并且可以适当增加投资,以增加基金份额。每年有3万—4万元的结余,可以配备适当的商业保险,孩子即将读大班,针对小孩的好动性,购买意外险、医疗险是重点;另外可开始购买教育基金保险为以后孩子上学储备资金,以减轻父母日后的经济负担。每月的几千元结余可再配一小部分的黄金定投,以达到保值增值的目的;也可适当选择实时提现的货币基金,可以积少成多,待积累至一定金额后再进行其他投资,并且可作为家庭紧急备用资金。

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