要做成功者背后站着的三个人之一
- 发布时间：2014-09-01 03:34:55 来源：解放日报 责任编辑：罗伯特
上海第三方理财机构金鹿财行日前在徐家汇开出首家旗舰支行。
相比于一般的第三方理财机构客户的高大上，金鹿财行以“社区金融服务”为中心、以定制化的“综合理财服务”为基础。金鹿财行张伯伟总裁介绍，在发达国家，一个成功者背后站着3个人：私人医生、律师、理财规划师。理财规划师就像家庭的财务医生，根据每个家庭的不同，量身定制家庭财务规划，比如规划你的准备金，规划你生病时看病的钱和补充收入损失，如何准备子女教育基金，如何准备退休养老所需资金，如何购买置换房产最有利，如何合理避税，如何资产传承最有利，还有如何投资等等。并为不同的家庭设计不同的理财和投资方式，比如月投、离岸资产配置、全球资产配置、购买保险、购买房屋、甚至购买收藏品、收藏艺术品等。
为扩大社区服务区域，金鹿财行计划今年在全市开设16家门店，三五年覆盖全国大部分省会城市以及直辖市，理财网点超过300家，服务对象聚焦社区里的大众富裕阶层，签约资金门槛10万元。如何做签约客户背后站着的第三人？张伯伟认为，居民家庭的状况是不断发生变化的，如结婚、孩子出生、晋职、失业、生病、换车、创业，甚至彩票中奖，都会导致家庭财务发生变化，对此，金鹿理财顾问将根据变化，适时提供一对一理财规划咨询服务。作为第三方理财机构，金鹿财行的产品架构品种齐全，产品合作商包含众多世界500强公司，如法国安盛集团AXA、荷兰ING、英国标准人寿等，除国内各类金融产品外，还有海外基金、货币类、债券类、房地产等固定资产类、事业类、股票类等。
记者查询金鹿财行官网发现，首批P2P产品已经上架。客服人员介绍，由于面向大众富裕阶层，金鹿财行的产品供给更注重风险控制，比如 P2P 理财产品，就与东虹桥小额贷款公司、东虹桥融资担保公司、永安财险进行战略合作，在业内首推无条件回购、本息担保、中小企业信用履约保证险服务等多重风险控制体系，在产品的利息付给方式上，也根据不同客户的需求，设计了一次还本付息、季度付息和月度付息等。
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