万家共赢资金异动“罗生门”发酵

　　新闻追踪

　　今年6月下旬，万家共赢发现旗下一只有限合伙产品——“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”，被合作方恶意挪用了近8亿元资金。经查，遭遇挪用的资金有5.9亿元出现在金元百利公司一只产品的账户上，另外2亿元被用于偿还深圳中行的一个到期理财项目。

　　之后，万家基金紧急行动，目前被挪用的8亿元资金已经追回1亿元，另外7亿元在银行冻结，实现保全，但存在权属问题，还需通过法律手段解决。

　　本报讯 （记者吴倩）万家基金子公司万家共赢资产管理公司旗下一产品募集的8亿元资金不翼而飞，部分资金被合作方挪用到另一基金子公司金元百利资产管理有限公司旗下产品的账上。

　　基金子公司资管项目资金现被挪用迷局，引起投资者对资管产品资金安全性的质疑，据权威网站调查，60.4%的受访投资者表示，以后不会投资基金子公司的资管产品。

　　资管业内人士：

　　托管行是否按约操作？

　　“现在等待法院的判决，一切细节问题由于涉及到刑事诉讼，我们目前不方便透露。”据万家基金相关人士称。尽管案件细节难知，不过，在此过程中，万家共赢资管计划账户中高达8亿元资金如何能被划走？作为托管行的中国银行云南分行是否有效地承担了托管责任遭质疑。

　　资料显示，万家共赢旗下的景泰一期基金主要投资于与中国银行云南分行有个人房贷业务合作关系的开发商的部分售房受益权。而金元百利的金元惠理吾思基金是通过中国银行深圳上步支行向融资人云南丰华鸿业房地产开发有限公司发放委托贷款的。

　　“作为资金托管行，应该事前都签署了托管协议，必须承担其托管责任。资金从万家共赢的基金账户转至金元百利的基金账户，需要厘清，是谁的授权，托管行是否按照约定操作。”有资管业内人士指出。

　　信托业人士：

　　资管资金安全性难保障？

　　“把钱交给正规的基金子公司管理，钱还有银行监管，被挪到了基金子公司都不知道，资金的安全性何来保障？”有投资者指出。据权威网站调查，60.4%的受访投资者表示，以后不会投资基金子公司的资管产品。

　　一位信托业人士分析指出，虽然挪用的细节尚未披露，但操作起来也并不困难。银行在向融资方支付款项时，一般遵循两个原则：一是如果合同中已约定项目预算、工程进度时间安排，只要符合合同规定的节奏，银行就直接放款；二是融资方的用款时间等不符合要求，那么银行只审查合同是否真实、用途是否符合要求。至于放款后的资金流向追踪，银行基本不管。

　　事实上，万家共赢资管资金被挪用并非个案。据统计，近1年多时间以来，至少5起以上的理财资金被挪用案例曝光。据分析，这些案例分为三种类型，一是被银行划走；二是合作方做了手脚；三是融资方挪走资金。

　　上述信托人士分析称，在资金被挪用的案例中，银行其实是核心的因素，它扮演的角色是否发挥了作用很重要。相反，如果是银行自己的贷款资金划转，在监管上会较为严格，既要审核资金用途，还要对方提供相应的发票、合同等。

　　“现在银行账户监管往往只是一句空话，因为它对资金的流向一般只做形式上的调查。”该人士指出，银行收到的托管费往往只有千分之几，不可能愿意为微薄收益而承担繁重的审查责任。另外即使资金被挪用，银行只承担审查不严的责任，只有负责协助追讨的义务。