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基金销售掀申购费率大战

  • 发布时间:2014-08-12 14:29:25  来源:今晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  货币基金热销使得基金规模一举创下历史新高,但是与此同时,债券型基金及股票型基金并没有同货币基金规模一样增长,为了成功地把基金销售出去,基金公司乃至基金销售机构纷纷开启申购费率大战。

  最新统计数据显示,从去年下半年以来,基金公司资金管理迅速增加。2013年6月底,资产净值为2.45万亿元,到今年7月底,每个月都有所增加,其中到2013年底,净值达到2.93万亿元,并在今年3月底增长到3.4万亿元,一举超过了2007年的3.28万亿元,创下了历史新高。

  今年二季度,基金公司管理规模持续再度增加,其中4月底规模为3.41万亿元,5月底增加到3.42万亿元,6月底增为3.55亿元,最新规模为3.56万亿元。从二季度以来的规模变化看,尽管规模依然在增加,但是增速在下降,由于最近一个多月来的大盘反弹,使得净值规模有所增加,但是从基金份额来看,增速更为可怜,从3月底至今,仅从3.66万亿份增加到3.76万亿份。

  从7月份基金发行数据看,7月份成立基金仅有9只,发行份额为65.36亿元,在最近一年来的月度新发募集份额中,首次低于100亿份;而平均每只基金募集规模7.26亿份,与最近四个月基本持平,与过去动辄十几亿元的规模相比,也有大幅下降。

  基金销售日益困难,为了吸引投资者关注,部分基金及基金销售机构开始降低申购费用。

  在目前的基金销售中,以偏股基金为例,投资者购买基金,如果资金低于50万元,需要承担的成本一般有以下几项:首先是申购费,申购费率为1.5%;其次是管理费为年化1.5%;另外,如果持有时间较短,赎回费同样为1.5%。也就是说,短期内投资者的资金成本最高为4.5%,对于普通投资者来讲并不算低。

  为了吸引投资者,此前基金公司大多对申购费予以四折优惠,从去年下半年开始,有基金公司推出官网直销平台一折优惠,今年7月份广发基金推出的C计划更是将申购费降低为零,实行按日收取年化0.4%到0.6%的销售服务费,如果持有时间超过一个月,赎回费同样为零。

  而在基金第三方销售平台上,同样给予优惠的申购费率。同花顺、数米基金和天天基金网相继开展“疯狂星期三”基金申购费率优惠活动,将基金申购费优惠为两折即0.3%。在数米基金最新开展的活动中,更是将基金申购费用降低为零,只要投资者填写问卷,就可以享受到零申购费。 赵明超

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