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诚至金开2号维权无实质进展 是否通道项目存争议

  • 发布时间:2014-08-15 02:29:36  来源:中国经济网  作者:佚名  责任编辑:孙朋浩

  从7月24日,中诚信托发布“诚至金开2号”延期兑付报告算起,已经整整20天。各地的投资者通过各种渠道,展开维权行动。但到目前为止,确定性的消息只是:1.银行表示预计会在8月末再出一份临时公告,向投资人介绍项目处置的最新进展;2.中诚信托及银行之间对于是否属于通道项目仍在争论。

  “我们决定,如果再没有实质性的进展,就去北京的银行总行维权。”一位上海的投资者对《证券日报》记者表示。

  投资者维权屡遭挫败

  在7月24日中诚信托宣布“诚至金开2号”将延期15个月后,投资者就自发组织维权活动。上海、广州等地投资者多次前往各地银行分行提出要求,并且,还写维权信递交至当地银监局。但到目前为止,都没有实质性进展。

  据一位广州的投资者透露,目前最大的进展就是,在广州维权的各位投资人被银行方面告知:8月24日或者25日左右中诚信托可能公布新的公告。

  更值得注意的是,此前中诚信托副总经理兼首席风控官唐淑梅曾公开表示,诚至金开2号项目发起和资金安排均由合作银行负责,信托公司在此产品中只起到了变相贷款的通道作用。

  但日前,消息称银行山西分行相关人士表示,中诚信托“诚至金开2号集合信托计划”的项目是中诚信托自主尽调、自主审批设立、主动争取、自主管理的,并非所谓的银行通道业务。

  对此,大部分投资者表示,这是在相互推诿责任,但不管他们之间怎样推脱,投资者认定卖者,即从谁手中购买的就找谁。

  业内研究员表示,这起典型案例给银信合作拉响了警报。一般来说通道类业务尽职调查不如集合类信托严谨,极端情况下信托报酬低到无法覆盖信托公司派人出差的尽调费用,所以只能做书面审查,无法实地调查,导致信托公司在尽职调查环节不够充分,信托业对相关行业发展周期的风险管理能力亟待加强。类似于此项目的银信合作在业内多如牛毛,而通道业务通常被认为是信托所有业务中风险最低的,诚至金开1号2号兑付危机的出现恰好凸显了金融机构之间法律与风险意识的淡薄。

  信托资产处置进展不明

  根据7月24日中诚信托发布的《中诚-诚至金开2号集合信托计划临时报告(三)》,“诚至金开2号”的兑付关键是在信托资产的处置变现。

  管理报告显示,“诚至金开2号”的质押担保物分别为新北方公司剩余30%股权、宏安煤矿煤业40%股权、珠烽煤矿40%股权、山西福军煤业有限公司80%股权、马家岩煤业49%股权及配套洗煤厂股权、山西万青石材有限公司100%股权质押担保,并由新北方公司实际控制人、山西滨福煤业有限公司、天津金栋公司、山西二机集团股份有限公司及其控股子公司山西介休三盛焦化有限公司连带担保。

  不过,据业内人士预计,目前煤炭市场持续低迷,新北方公司下属五煤矿整合和技改复产工作尚未完成,企业经营困难。信托财产的处置及变现存在极大的不确定性。

  上述临时报告中显示,中诚信托已于2014年4月启动了紧急处理机制。但截至报告发布之日,新北方公司下属煤矿的二次整合尚未取得新的进展,信托财产未完成变现,焦金栋、焦金柱、王彩霞、新北方公司及其他相关方亦未依约向受托人支付股权维持费和股权转让价款,货币形态信托财产不能满足受益人信托资金本金及按照受益人预期收益率计算的预期信托净收益。

  此前,一位中诚信托内部人士透露,一家安徽的国营企业有意向,正在做尽职调查。

  用益信托研究员帅国让表示,“诚至金开2号”并不是第一个延期的信托计划,但因为该项目的规模较大,高达13亿元,而且受诚至金开1号影响,信托计划投资的领域是煤矿,而煤矿当前的风险较大;另一方面,今年兑付危机项目暴露较多,监管层的监管力度加大。因此事件在业内影响较大。更重要的是,此前延期的计划,大多数是信托公司用自有资金垫付了,然后再处置抵押物。

  但一位业内人士表示,无论煤矿的采矿权是否已经取得,目前其价值都已经下降,能不能覆盖信托本金及收益不确定。这可能是推诿责任的重要原因,随着信托资产管理规模的迅猛增长,信托产品兑付风险逐渐显露,信托公司的“自我兜底”能力也将面临极大挑战。

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