P2P平台盛世汇盈涉非法吸收存款 涉案1.2亿多元
- 发布时间：2016-03-04 08:59:53 来源：人民法院报 责任编辑：张明江
3月1日，广东省梅州市梅江区人民法院审结一起备受关注的P2P网络借贷案。六名被告人均构成非法吸收公众存款罪，其中被告人黄某获刑四年，并处罚金10万元；被告人侯某开获刑二年，缓刑二年，并处罚金2万元；被告人陈某、古某丹、汤某、宋某分别被判处罚金2万元。
据了解，2013年9月，被告人黄某、侯某开商量成立公司做P2P网络借贷平台，各占50%股份，利润平分。2013年9月25日，由黄某实际出资1000万元，侯某开在梅州注册成立了个人独资的盛世汇盈投资管理有限公司（以下简称投资公司），任法定代表人。
公司成立后，黄某在古某丹的协助下，策划、创建了“盛世汇盈”P2P网络借贷平台，并于2013年11月底开始运营，向社会公众推广其P2P网贷系统投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺2%至3.5%月息的高额回报，另外还有0.3%至0.5%的奖励，向全国各地600余人非法吸收公众存款。侯某开、陈某、古某丹、汤某、宋某明知P2P网络借贷平台在向全国各地投资人非法吸收公众存款，仍然帮助黄某及该平台进行非法吸收公众存款活动。黄某通过该方式吸收的存款部分用于支付平台投资人利息、奖励及提现，部分用于公司的经营，部分用于投资其他产业、借贷给其他企业和个人，从中获利。
经鉴定，2013年11月至2015年1月底，该投资公司共非法吸收公众存款达1.2亿多元。案发后“盛世汇盈”P2P网络借贷平台尚有本金2193万多元未归还给投资人。
法院审理认为，被告人黄某违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，通过设立P2P网络借贷平台融资的途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，被告人侯某开、陈某、古某丹、汤某、宋某明知被告人黄某通过P2P网络借贷平台非法吸收公众存款，仍提供相应帮助，六被告人行为均已构成非法吸收公众存款罪，遂依法作出上述判决。
