银监会印发《中国银监会现场检查暂行办法》

　　近日，银监会印发《中国银监会现场检查暂行办法》（以下简称《办法》）。

　　现场检查是法律赋予监管者的重要职责，与市场准入、非现场监管共同构成了银行业监管的“三驾马车”。实践证明，现场检查是有效银行监管不可或缺的关键环节，也是最有力的武器。近年来，银行业金融机构业务日趋复杂，各种风险隐患交织，对现场检查工作提出了更高的要求。

　　《办法》在借鉴国际良好做法的同时，系统总结了银监会成立十余年来的现场检查经验，归纳和提炼了现场检查工作的基本原则和要求，指出了科学合理立项、创新检查体制、丰富检查手段、充分运用检查结果的工作方向，是银监会系统履行监管职责、实施现场检查的重要法律依据和制度保障，是银监会落实依法治国精神、完善监管法制建设、加强事中事后监管的又一重要举措。

　　《办法》共八章六十八条，主要内容包括：

　　一是明确了现场检查的定位。《办法》明确现场检查是监管流程的重要组成部分，并根据此定位，合理划分部门职责，既强调检查部门要充分发挥统筹作用，确保检查的独立性和权威性，又强调相关部门之间、上下级之间要建立信息共享和联动机制，形成监管合力。

　　二是实现对现场检查工作的全方位保障。一方面明确监管部门需从人、财、管理系统三方面，加强对现场检查工作的资源保障。另一方面明确外部被查机构需配合、保障检查工作顺利开展，为现场检查提供必要的工作条件和保障设施。

　　三是从实际出发划分检查类型。《办法》考虑到不同类型现场检查在立项、实施等环节的差异，按照检查内容、检查程序的不同划分了检查类型，将银监会系统现场检查分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。

　　四是严格规范现场检查立项程序。《办法》设立专章规定立项职责和立项程序，确立“未经立项审批程序，不得开展现场检查”原则，杜绝检查的随意性，突出检查立项的严肃性、科学性和公平性。

　　五是丰富检查手段和方式。结合现场检查工作实际，《办法》新增和规范了部分检查手段和方式，包括：强化检查分析系统的使用、充分利用被查机构内审部门和外审机构力量、规范协查程序、细化相关调查权程序等。

　　六是强化对检查发现问题的处理和检查结果的运用。《办法》设立独立章节，对检查发现问题的处理和检查结果的运用提出要求，即根据现场检查发现问题的性质，相应采取处理措施，并建立现场检查信息反馈和共享机制，要求本次检查与以往检查结果和后续现场检查部署需衔接等。

　　《办法》的印发将进一步提升银监会系统现场检查执法水平，加大违法惩戒力度，有助于发挥现场检查联系实际紧密、接触问题直接、掌握信息真实的独特优势，更好地服务经济社会发展大局，更好地发现和防范银行业金融机构风险，更好地提升监管有效性和权威性。