运用大数据 堵截多起电信诈骗
- 发布时间：2015-02-11 06:31:39 来源：南方日报 责任编辑：罗伯特
记者今天从中国工商银行东莞分行获悉，截至2014年12月31日，工行东莞分行已通过总行自主研发的外部欺诈风险信息系统成功预警堵截电信诈骗14余起，为客户避免资金损失22余万元。此前，针对近年来电信诈骗犯罪活动对客户财产安全带来的威胁，工行运用大数据技术，于2013年底专门研发投产了外部欺诈风险信息系统。这一系统通过收录多种类型的外部风险信息，与银行业务系统有效衔接，有针对性地作出风险预警，可以有效地拦截电信诈骗等风险事件。
据介绍，工行的这套系统真正实现了对电信诈骗的事前防范，客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的业务处理系统就自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款，为客户资金增加了一道安全防火墙。目前，外部欺诈风险信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。工行东莞分行为了丰富系统数据库信息，积极与当地公安部门联系，在公安部门的积极协助下，向总行提供了498个涉及电信诈骗的账户。
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