投资公司卷款跑路频发 预谋作案诈骗特征明显

　　——揭秘行骗10多个省区市的投资骗局

　　新华网合肥1月6日电（记者程士华、赖星）近期投资公司卷款跑路事件在安徽、江西等多地频发。记者调查发现，这类投资公司利用高息吸储伺机卷款潜逃，预谋作案集资诈骗特征明显，且呈现蝗群式迁徙，行骗足迹遍布全国10多个省区市。

　　专家认为，这类违法犯罪行为利用了注册资本登记制度改革、注资门槛降低便利，暴露出了民间金融领域的监管新盲区，亟待对政府有关行政职能部门明确监管职能、责任及范围，尽早堵住监管漏洞。

　　？投资公司卷款跑路频发，预谋作案诈骗特征明显

　　近期安徽合肥、江西南昌等地发生多家投资公司卷款跑路事件，如合肥的言诚鼎投资公司、安徽锦绣投资管理公司、鑫圣德投资公司等。记者在安徽锦绣投资管理公司门前，玻璃门上贴着“告示”，称为符合相关部门案件调查条件，更为挽回投资者财产损失，请投资者带着与锦绣投资签订的合同，到蜀山区经侦大队报案。另外还有召集债权人集合的讨债告示。

　　鑫圣德投资公司受害者琚某某说，她和很多受害人都是先通过街头传单了解到这家公司的，公司业务员宣称收益高无风险，然后频繁打电话，还请客吃饭。她上网查了这家公司营业执照、机构代码等信息，还特意给这个公司投资的项目打电话确认过，感觉应该比较靠谱。

　　记者从合肥市工商、公安等部门了解到，此类投资公司倒闭的背后，预谋作案实施诈骗的主观故意比较明显。一方面，这些投资公司登记注册时间比较集中，2014年春夏以来集中在合肥市工商部门注册登记；另一方面，行骗手法极为类似，不法分子先是空报注册资本200万元至3000万元不等，非法吸收资金达到一定数额后，原公司法人或者将公司全盘卖出，变更股权抵押给他人，抽出资金；或者临近兑付本金前突然失联。目前已经发现波及投资人员多达800多人，累计涉案金额5000万元。

　　另据南昌市公安局经侦支队有关负责人介绍，南昌市公安局对15家同类投资公司开展秘密查控，在时机成熟后突击查处，追回非法吸收的公众存款3000余万元，查封取缔涉案的投资管理公司15家，抓获7名主要犯罪嫌疑人。

　　披合法外衣高息吸储，行骗足迹遍及10多省市

　　据南昌、合肥等地参与侦办投资公司跑路案件的民警介绍，近期频发跑路的投资公司案件，其操作手法很有欺骗性，行骗足迹曾密集出现在江苏、新疆、江西、辽宁等10多个省区市。

　　记者调查发现，这些打着投资理财幌子的骗局有以下三个特征：

　　一是以高额回报为诱饵。记者调查发现，这些打着所谓“投资”“投资管理”“投资咨询”的公司，宣称的年利率在14．4％至18％之间不等，普遍打着为河南省的一些企业融资的幌子，有的甚至直接编造虚假投资项目，与投资群众签订3至6个月不等期限的借款合同，并承诺资金担保及代偿责任，吸引社会公众进行投资，其中受害者多是老年人。

　　二是披着合法外衣非法行骗。记者从工商、公安等部门调查了解到，犯罪嫌疑人利用设立公司不需要注册资本金门槛的便捷，虚报高额注册资本金，然而实缴金额极少甚至为零，轻易就可以在工商部门完成注册。

　　三是法人代表及骗局幕后控制人多出自一地——河南洛阳伊川人。公安机关调查了解到，已经出现老板卷款失联的10家投资公司，其公司注册登记的法人代表、股东均为河南洛阳伊川籍人员。此类案件中，同户籍犯罪嫌疑人相互传授犯罪手法，容易产生模仿效应和衍生案件。

　　诈骗呈蝗群式迁徙，专家建议在册启动排查堵住漏洞

　　随着新公司法的生效，注册公司变得简单快捷，不可避免，一些不法者就会乘“机”而入。但与非法吸收公众存款事件高发相比，政府职能部门的监管相对滞后，监管新盲区亟待补位完善。

　　据合肥市工商局统计，2014年以来，随着注册资本登记制度改革的推行，投资理财中介机构呈爆发式增长。2014年新登记的投资管理公司达1532户，占现有投资管理公司的42％。在此类市场主体增长的同时，投资公司涉及非法集资案件也在增长。根据合肥公安的统计数据，今年以来投资公司涉及非法集资案件有20起。

　　安徽大学经济学院金融系副教授汪芹认为，目前，国家针对小微企业融资难问题，放宽管理，但很多企业就利用这个“空当”，钻法律空子。

　　据安徽省金融办综合处副调研员赵海龙介绍，目前地方金融办、银监等金融监管部门都没有参与对投资公司的审核。建议尽快明确对这类投资公司的监管，堵住监管盲区，防范金融市场风险。

　　此外，由于此类诈骗呈现蝗群特征的波段式犯罪，先后在不同地区开展同样手法的诈骗行为，因此专家建议，全国范围内工商部门尽快启动对登记在册的投资管理公司全面排查，发现问题及时通报公安机关，再根据具体情况做出研判，并列入黑名单库重点防范。工商等主管部门要加强日常检查和管理，加强与金融监管、公安机关之间的信息共享沟通。