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新加坡如何发展金融业

  • 发布时间:2015-01-06 09:35:54  来源:中国财经报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  新加坡国土面积仅720平方公里,但到2014年已汇集了600余家各类金融机构。其中,商业银行近120家、投资银行50余家、保险公司130余家、保险中介公司60余家、基金管理公司约100家、证券公司60余家、期货公司30余家、财务顾问50余家。金融机构的密集度和多样化足以满足新加坡经济社会发展对金融的各类需求。金融服务业已成为新加坡经济附加值最高的服务产业和国家税收来源的最大支柱。根据伦敦金融城发布的2013年全球金融中心指数,新加坡是全球第四大国际金融中心。新加坡已成为21世纪新崛起的国际金融中心。

  近年来,无论是新加坡官方和金融机构的人员,还是新加坡高校与研究机构的学者,都较为一致地认为,新加坡财富管理行业发展成效显著,预计到2020年将取代瑞士成为全球顶级财富管理中心。下列数据在某种程度上可以说明新加坡近年来财富管理行业的发展成就:新加坡财富管理行业管理的资产在最近3年取得了年均10.7%的增长;2013年管理资产增长11.8%,规模达到了1.82万亿新元;其中对冲基金和私募基金的资产增长尤其强劲,对冲基金管理的资产增长20.9%,规模达到了888亿新元,私募基金管理的资产增加33.6%,规模达到了747亿新元。

  早在1997年底,面对亚洲金融危机的冲击,新加坡政府就建设国际金融中心问题进行了深刻反思和严密部署。1998年,新加坡正式推出了世界级金融中心的建设蓝图。按照蓝图,新加坡国际金融中心这一“大厦”由七大支柱所支撑(如下图)。

  新加坡世界级金融中心建设蓝图

  在七大支柱中,新加坡又把发展资产管理市场作为建设世界级金融中心的最主要突破口。新加坡政府认为,无论债券市场、外汇市场、股票市场还是衍生品市场,均需要建立一个有深度的投资者群体,资产管理业务的发展是撬动诸多市场的支点。所以,新加坡应当优先发展基金管理业务,努力成为亚洲的资产管理中心:既管理全球公司在亚洲的资产,又管理亚洲公司在全球的资产。

  在明确的目标指引下,新加坡在金融监管体制、社会保障投资机制、税收优惠政策等方面进行了有针对性的调整。

  新加坡金融监管体制发生的巨大变化主要表现在:从一个强调管制、注重风险防范的市场,演变成目前以信息披露为本和鼓励金融创新的国际金融中心。新加坡金管局现任主官认为,市场竞争是促进创意的最佳方案,监管不该让市场感到窒息,而是应该促进市场运作,让市场表现得更好,政府强调投资者教育,政府不为个人投资作决定和承担责任。为此,一方面,政府在金融监管中引入商业评级。如,政府委托私营企业——DP信用局对数量众多的民间教育机构进行商业评级,并对社会公布。经过几年的时间,新加坡良莠不齐的民间教育行业得到了整顿和规范发展。另一方面,政府加快金融人才培养,为金融业发展储备人力。如,成立了由淡马锡公司控股的财富管理学院,面向全球招生,为新加坡财富管理行业的大发展提供人才储备。

  为发展基金管理行业,新加坡政府进行了对社保资金等公共部门资金管理体制的改革。政府以社保资金等公共资源实行市场化运作和管理,带动财富管理行业发展。具体而言,就是政府通过将部分社保资金委托在本国注册的市场机构进行运作与管理的途径,吸引和集聚全球有竞争力的品牌财富管理机构,由此推动新加坡资产管理行业的快速发展。

  为了实现打造“东方苏黎世”的发展目标,新加坡政府持续性地强化其具有国际竞争力的税收等激励政策。特别是近年来,新加坡政府实施了免收年营业收入100万新元以下小企业的公司所得税,对外来总部机构实施了更为优惠的公司所得税税率,取消了对个人征收遗产税等一系列关键性政策措施。具有国际竞争力税收激励政策的实施,加快了区域性和全球性总部机构、高净值人群及其巨额财富向新加坡的集聚,促进了新加坡科技类小企业的发展与壮大,进一步加快了新加坡建设以全球财富管理中心为重要特色的国际金融中心的步伐。

  在宏伟蓝图的指引和契合国情得力措施的配合下,新加坡的财富管理、债券市场和金融衍生品市场获得了长足发展,不断赶超竞争对手,脱颖而出成为具有自身特色与竞争力的国际金融中心之一。(作者单位:江苏苏州工业园区财政局)

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