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中国发布信托业保障基金管理办法 构建信托业风险“安全网”

  • 发布时间:2014-12-12 22:11:36  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  新华网北京12月12日电(记者吴雨、李延霞)中国银监会和财政部12日共同制定并发布了《信托业保障基金管理办法》,希望引入保障基金为信托业构建一张“安全网”,防范信托业风险。

  银监会非银部门负责人在接受记者采访时强调:“保障基金对信托公司绝不是无成本的救助,必须坚持市场原则。”

  近年中国信托业发展迅猛,管理资产规模仅次于银行业。截至2014年三季度末,中国68家信托公司管理的信托资产规模达12.95万亿元,所有者权益达2882.43亿元;全行业2013年度经营收入832.6亿元,税后利润440.86亿元。

  作为服务实体经济的重要支撑,中国信托资产的68.8%投向实体经济领域。不过,其中投向房地产和投向矿产能源分别为1.27万亿元和2708亿元,二者合计占比达超过11%。随着中国经济下行压力不断增大,受产能过剩、房地产市场变化等因素影响,2013年下半年以来中国信托业风险也开始显现并逐渐增多。

  “如果不能有效进行处置和化解个体风险,可能引发行业风险,影响信托业发展的可持续性,甚至可能对金融市场造成一定冲击。”复旦大学经济学教授殷醒民认为,“中国信托业长期存在‘刚性兑付’问题,有时企业经营风险被迫由地方政府或者监管部门来承担,这使得引入保障基金显得尤为迫切。”

  中国银监会非银部负责人指出,保障基金作为构建信托业风险的“安全网”,可将行业风险与政府有效隔离。通过保障基金的介入,换取风险缓释和化解的“时间窗口”,将单体项目和单体机构风险消化在行业内部,是逐步释放存量风险、减少对金融市场乃至社会负外部冲击的关键手段。

  此前,中国在证券业、保险业以及期货行业均已建立行业保障基金,在化解行业风险、促进金融稳定等方面取得良好效果,对此番中国信托业引入保障基金起到了示范作用。

  “保障基金是一个业内的自律组织,参与者主要是信托公司。”上海信托投资管理部总经理叶力俭介绍,保障基金是主要由信托业市场参与者共同筹集,用于化解和处置信托业风险的非政府性行业互助资金。

  这个“非政府性行业互助资金”明确由银监会负责监管,而银监会也明确了“必须坚持市场原则”,提出保障基金对信托公司的救助不是无成本的救助。针对信托公司的风险,保障基金原则上按照“债务重组-外部接盘-履行恢复与处置计划-动用保障基金”的顺序进行风险处置。

  银监会非银部负责人表示:“信托保障基金不是对信托公司及其股东的逆向激励,在保障基金介入后,将对信托公司原股东和高管依法依规追责,必要时实施市场退出。”

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