新闻源 财富源

2022年05月27日 星期五

财经 > 滚动新闻 > 正文

字号:  

减少单一存款提高资金收益

  • 发布时间:2014-11-07 06:33:10  来源:杭州日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  减少单一存款提高资金收益

  问:我们夫妻月收入13500元左右,全款购房1套,有存款20万元。小孩7个月,一家3口月开销3000元左右,准备今年年底或明年年初购置小车一辆。请教如何理财?

  答:该客户消费观念较好,每月有1万元结余,可借助基金定投和重疾保险实现强制储蓄,并采取合理的银行理财和基金配置,提高资金回报水平。

  建议客户拿出15万元存款选择银行理财产品,年回报率在4.8%左右,还有5万元可以适当配置一些股票和基金。由于宝宝较小,未来的教育资金需要考虑。

  同时,建议客户按揭买车,除去每月车贷,结余可以选择每月2000元的基金定投计划,挑选2-3只左右的基金,3年后收益加本金约8万元左右,足以覆盖小朋友幼儿园和小学的一部分教育资金。

  另外建议夫妻双方共配置保额在40万左右的重疾、意外类保险,每月缴纳共计1300元左右。

热图一览

高清图集赏析

  • 股票名称 最新价 涨跌幅