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浅析融资融券投资与风险

  • 发布时间:2014-10-29 14:30:31  来源:今晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  融资融券交易,又称信用交易,分为融资交易和融券交易。通俗地说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入资金用于证券买卖,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。总体来说,融资融券交易关键在于一个“融”字,投资者参与时必须提供一定的担保,支付一定的费用,并在约定期内归还借贷的资金或证券。目前,大部分券商的融资融券成本为8.6%-10.6%,相当于融资借款10万元使用一天,需要支付利息成本约为23.56-29元。

  融资融券业务的开户条件是,投资者证券账户开户满6个月,账户资产达10万元以上。投资者如果要做融资融券业务,要持本人身份证件及股东卡到有资质的证券公司进行相关业务风险测评,并填写开户申请资料。

  融资融券交易作为证券市场一项具有重要意义的创新交易机制,一方面为投资者提供新的盈利方式、提升投资者交易理念、改变 “单边市”的发展模式,另一方面也蕴含着相比普通交易更复杂的风险。

  首先是其特有的杠杆交易风险。例如,投资者以100万元普通买入一只股票,该股票从10元/股下跌到8元 /股,投资者的损失是20万元,亏损20%;如果投资者以100万元作为保证金、以50%的保证金比例融资200万元买入同一只股票,再将100万元现金普通买入该股票,该股票从10元/股下跌到8元/股,投资者的损失是60万元,亏损60%。证券价格的合理波动能放大投资者的盈利和亏损,投资者需要有较强的风险控制能力和承受能力。其次还有强制平仓风险、监管风险,以及信用、法律等其他风险。

  所以,在参与融资融券交易前,投资者应认真学习融资融券相关法律法规、掌握融资融券业务规则,阅读并理解证券公司融资融券合同和风险揭示条款,做好财务安排,合理规避各类风险。

  本期内容由长江证券天津鼓楼营业部提供,更多资讯请登录该公司网站www.95579.com。

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