本报记者 张钰芸

　　在中国（上海）自由贸易试验区即将迎来挂牌一周年之际，日前开幕的2014首届沪港金融高峰论坛自然也离不开自贸区的话题。上海财经大学自由贸易区研究院秘书长陈波在论坛前接受记者专访，他认为，以人民币国际化为核心的自贸区金融改革，正是上海自贸区改革开放中的重中之重，但这个任务无疑任重道远。而在一年之际，除了“可复制可推广”的经验，上海自贸区更应该“一切为了建立现代化的市场经济体制来做”。

　　人物简介

　　陈波，2008年获加拿大西蒙弗雷泽大学经济学博士学位，同时加入上海财经大学。目前担任国际工商管理学院世界经济与贸易系副系主任、自由贸易区研究院秘书长、博士生导师。陈波的主要研究方向为国际贸易学、中国经济以及区域经济合作。在国内外主流媒体发表经济时评十数篇。

　　除了上海财经大学的职务外，陈波同时还兼任加拿大最大的智库之一——加拿大亚太基金会研究院、美联储达拉斯分行客座研究员以及APEC核心经济论坛-PECC的研究顾问。

　　自贸区引发各地改革热潮

　　全国31个省、市、直辖区中，除了上海，有26个提交了设立自贸区的申请，尽管至今尚未批准，但上海自贸区带来的改革热潮已在全国范围内形成。

　　陈波举例，深圳前海推出过类似于上海自贸区内金融30条的开放政策，成都三个经济特区尝试过负面清单。海上丝绸之路、沿长江经济带是国家长远经济规划，其中重要节点城市提交的计划中，也有和自贸区有关的内容，比方说海关新规。这些都是上海自贸区被主动复制的例子。

　　陈波希望，全国各地能够根据自身条件和当地业界呼声，制定出法律、行政上的创新制度，为地方经济、全国经济的发展做出贡献。

　　外商嗅到自贸区是“玩真的”

　　2013年9月27日公布的中国（上海）自由贸易试验区总体方案中，上海自贸区肩负五项任务：加快政府职能转变，扩大投资领域的开放，推进贸易发展方式转变，深化金融领域的开放创新，完善法制领域的制度保障。

　　陈波认为，一年之后，改革最快或者最令人满意的是政府职能转变，最慢的则是金融方面的改革。其中政府职能的转变让外资企业嗅到了味道，“上海自贸区的改革是玩真的”。

　　“无论是业界得到的益处还是反馈过来的意见，都是很正面的。”陈波表示，过去的事前审批制，要设立一家企业必须敲上14个衙门的章，少则3个月多则6个月才能办成，而自贸区内平均3个工作日就能完成。他用“忽如一夜春风来”形容改革之快。

　　陈波表示，不管是什么样的改革，一般来说会遇到两种阻力：第一是利益集团，任何改革在任何国家都会有既得利益集团的反对。第二是潜在风险，因为制度上没有跟进，经验上没有跟进，能力上没有跟进，技术上没有跟进，改起来会有巨大的风险。“判断一个政府是否真的有决心做改革，也就是对于利益集团的打压有多么坚决。我们这里能看到的、显露出来的信息就是政府职能转变的改革有多么坚决，因为这一项改革涉及到的经济风险很小，但是利益集团的阻挠却是最大的，而现在改革做得最好的就是政府职能转变。”

　　金融改革之路任重道远

　　“金融改革的幅度是最小的，但是吸引大家的注意力是最多的，因为你是从一个很低的标准进行改革，哪怕是一小点进步都会燃起非常大的希望。”

　　陈波认为，金融改革之所以走得慢，是因为金融开放和金融危机的出现，往往相伴相随，让国家面临两难选择。但金融改革的重要意义可能等于甚至大于其他改革加起来的总价值，金融改革之路因此任重道远。

　　去年12月2日，中国人民银行发布《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》，四大举措支持自贸区建设。一是探索投融资汇兑便利化，二是扩大人民币跨境使用，三是稳步推进利率市场化，四是深化外汇管理改革。

　　陈波认为，这四个方面的改革进度不一。比方说扩大人民币跨境使用这一项，今年2月份，在允许跨境通等海外代购方面，法律上明确放开了。现在我国和英国、加拿大等国都在谈海外人民币离岸市场的建设问题。这些都是人民币国际化的一些内容。但是资本项开放仍是老大难问题，我们面临的潜在风险不仅是制度上，还有金融风险，因此步伐较慢。比如说资本项的开放仅仅集中于个别跨国企业的资金池管理、自贸区的FTU账户。但是目前这个账户的限制还是很多。利率市场化做了一些尝试，比方自贸区内500万以上的大额人民币存单，机构之间利率可以放开，小额外币存款利率上限放开今年7月推广到上海。但最大的难点还没有碰到，就是人民币利率市场化推广到上海乃至于全国。此外，外汇管理最为薄弱，尽管央行提出了外汇管理市场化的概念，但却没有明确如何做。

　　“金融开放难以在短时间内衡量做得好不好，并非依靠自身努力就可以完成，这取决于过去的基础，取决于国际金融环境，不是有了决心就一定能做好的。”但他表示，金融改革一定是自贸区改革开放最核心的任务，金融改革做不好，我们这次的改革就很难说是成功的。

　　负面清单需配套行政中立

　　和金融改革一样，上海自贸区的负面清单制度也面对着褒贬不一的评价，但同时又是重中之重的地位。

　　陈波认为，负面清单对政府来说挑战较大。长期以来没有真正做到有法必依、执法必严、违法必究。我们习惯用行政指令来替代法律，从这个角度来说，要做一个类似新型法律的负面清单，对于政府来说阻力和挑战是很大的。

　　“到底什么领域我们是可以放给市场，放给外资投资者的？什么东西是自己必须把握的？我们缺乏这样的尝试，没有摸过家底，就在这种情况下做了2013版的负面清单。”陈波说，尽管2014版负面清单有所进步，但用美国商务部部长的话来说，中国自贸区的负面清单有了很大的进步，朝着正确的轨道发展，但是2014版也无法作为中美BIT谈判的基础。

　　他认为，上海自贸区的负面清单之所以不能让美国坐到谈判桌上，关键在于法律问题。“我们的法律体系出现了不完善的地方。比方说，负面清单按照法律解释，法无禁止即可为，也就是说只要是负面清单上没有列出的东西，外商都将享受准入前国民待遇，也就是和中国人一模一样的待遇。但问题是中国人的国资和民资不是同一个待遇，外资如果要享受准入前国民待遇，那么是和民资还是国资的待遇一致呢？”

　　陈波表示，为了解决这一问题，负面清单应同时配套的一个改革就是政府的行政管理中立，也就是说，对于国有企业的偏好性政策必须取消，但显然这不是一朝一夕可以改变的。“负面清单本身的修改和缩短是受到欢迎的，但是只有减少并不够，如果没有对法律应用配套修改，不仅是国外投资者，中国投资者也不都能进入到‘法无禁止即可为’的领域中。”

　　希望民营资本投入公平竞争

　　陈波认为，改革不是一朝一夕的事情，但他希望能够在自贸区内看到民营资本投入更多公平竞争，形成国资、外资和民资的百花齐放。

　　陈波表示，我国的金融业管制非常严格，不仅有价格管制，也就是存款利率的管制，还有进入的管制。到现在为止，上海自贸区内只有1家民营银行落地，5家银行落实了牌照，银行业尚未做到百花齐放。“我们有国有银行、外资银行，却恰恰没有民资银行，总不能在开放时候歧视自己的资本吧？”

　　他认为，上海自贸区的改革开放，最根本的重点是以开放倒逼改革，开放不是目的只是手段。应该用开放来倒逼自身改革，让国资、民资享有同一个待遇，用市场经济体制来管理市场运作，而不是用行政手段来干预市场运作，最终形成“现代化的市场经济体制”。“希望明年可以看到更多民资企业、民资银行开展业务，和国有银行、外资银行展开竞争。”

　　而在贸易方面，他表示，虽然我国是世界最大的贸易国，但是不代表在贸易方面没有可以挖掘的潜力了，新加坡之所以到现在还是靠贸易促进经济快速增长的一个原因就是因为有新型的贸易形态。“我们国家是世界上最大的贸易国，但是贸易形态很传统，比方说在岸贸易、转口贸易，将来随着海关的进一步放权，证监会和海关的合作，我们希望和金融法律体系配套发展的是离岸贸易和期货贸易。”在行政方面，在自贸区基本法于今年5月出台的基础上，必须做到有法必依、执法必严、违法必究，同时要实现行政中立。

　　陈波表示，上海自贸区的持续发展和投资者的信心与热情，不能靠短期一两个政策来刺激，而是需要长期的法律环境和市场机制的完善，鼓励他们在自贸区内开展长期业务。因此，上海自贸区的未来不应该只是“可复制可推广的经验”，而是应该加上一个口号“一切为了建立现代化的市场经济体制来做”，只要符合现代市场经济标准我们就应该努力尝试。

　　“希望哪一天上海自贸区的改革不再问我们这些所谓的专家，而是通过听证会，通过业界的呼声主导我们的改革，这样的改革才算是真正达到了个人的期待。”