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光大银行资产管理能力持续提升权益类产品表现优异

  • 发布时间:2014-09-17 08:33:25  来源:天津日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  ●十年创新发展产品谱系不断完善

  2004年2月,光大银行率先在国内发行第一款银行外币理财产品——阳光理财A计划;同年9月,发行第一款人民币理财产品——阳光理财B计划,首次吹响利率市场化的号角,正式拉开商业银行理财业务大幕。此后,光大银行还陆续推出了国内第一个人民币结构化产品——阳光理财A+计划、第一个人民币信用关联产品——阳光理财C计划、第一支债券投资理财产品——稳健一号等多个首创性银行理财产品。

  截至2014年6月,光大银行理财销售规模已超过7万亿元,理财余额达到6500亿元,仅2014年上半年即为投资者带来理财收益217亿元,较2013年6月末同比增长109%。

  ●风控体系完备资产管理能力持续提升

  光大银行资产管理部总经理张旭阳在接受媒体采访时表示,“随着金融脱媒加剧,银行理财业务原有的发展模式恐难以为继,我认为,向资产管理转型应当是银行理财产品最终的生存形态。”

  理财业务发展至今,过去创新所依赖的管制套利、填补投资谱系空白等动力已接近尾声,理财业务将逐渐向资产管理转型已成为广泛共识。为此,光大银行着力实现转型,并将目标定义为“双F”模式,即一方面拓宽固定收益类产品的投向,同时涉足权益类资产,根据投资业绩对投资管理人及资产配置进行动态调整,进一步完善权益类FOF、MOM产品体系,增强投资顾问遴选和管理能力。

  ●多元资产配置权益类产品表现优异

  从2009年推出阳光资产配置计划,到2011年阳光私募基金宝,再到2014年的阳光集优量化组合MOM产品,光大银行“阳光理财”多元资产配置的脚步从未停歇。

  “阳光资产配置计划”投向为固定收益类信托计划和权益类信托计划,包含五款子产品,投资人可根据自身风险偏好进行配比选择,每月还可零费用在子产品间自由转换,灵活配置。根据光大银行的产品净值信息披露,截至今年9月9日,“阳光资产配置计划”的稳健组合产品(100%投资于债券等固定收益类资产)累计净值为1.3238,较年初上涨7.26%,激进组合产品(100%投资于股票等权益类资产)累计净值为1.3156,较年初涨幅达到12.27%,两支产品的年化收益率分别达10.9%和18.4%,大幅跑赢相对应的债券指数和股票指数。

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