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稳健投资者下半年怎样理财?

  • 发布时间:2014-08-29 15:32:45  来源:新民晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  最近,收益在6%以上的理财产品芳踪难觅,不过,定开债基今年收益不错。如上投摩根岁岁盈一年期定开债基A类,统计显示,截至8月15日,该基金今年来已实现6.97%的收益,最近每份还将派发0.054元的大红包。

  王阿姨退休前在一所中学担任数学老师,她对理财品种的投资回报非常敏感。近两年来,她一直购买收益不错的理财产品,“2012年的时候,买的产品大多在4.5%以上,去年更是超过了6%”,“可惜最近理财收益有所下降,大多在5%多一点的水平”。考虑到王老师的风险承受能力比较低,资金可以投资较长时间,又希望获得稍高些的投资收益,因而,银行资深理财李经理向她推荐了即将开放申购的一款一年期定开债基——上投摩根岁岁盈。

  李经理介绍说,债券基金其实更适合封闭式运作。在日常投资运作中,封闭债基有三个“法宝”帮助提升收益。一是它有明确的运作期限,可以买入久期较长、流动性较低但票息收益较高的债券。第二,它不用应对日常的赎回,可以通过降低现金比例、提高杠杆运用效率,用更多的钱来投资收益较高的债券组合。第三,它同样不用应对日常申购,不会因为随时流入的新资金而摊薄老客户的收益。

  而所谓定期开放债基,就是会定期打开可供申赎的封闭式债基,它能有效解决客户投资封闭式债基的“进出问题”。业内专家表示,对于债券投资而言,一年是可以兼顾收益性和流动性的合理期限,这也是大多数定期开放式债基选择一年作为封闭周期的主要原因。在今年上半年的基金收益统计中,债券基金的平均回报4.8%,定期开放债基的平均回报高达5.1%。其中,上投摩根岁岁盈(A类)一年期定开债基在半年内就实现超过6%的收益。

  相比普通的理财产品,李经理介绍岁岁盈定开债基还有一个很大的便利,就是特别适合“懒人理财”的客户。岁岁盈一个完整运作周期是一年,而大多数理财产品是3或6个月。如果客户平常比较忙,顾不上及时转存各类理财产品,可通过一次性买入一年期的岁岁盈债基,轻松解决一年的理财需要。

  上投摩根岁岁盈一年期定开债基将在今年8月28日到9月10日开放第一次申购赎回,投资人可以通过交通银行中国银行招商银行等代销机构或上投摩根电子直销平台申购。萧尤

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