核心提示

　　大妈们是个特殊的群体，她们多半是家里的采购大队长，但由于很少会上网，交际面又有限，导致她们对投资风险等的警惕性不强。

　　大妈们如果买了正规银行自己销售（而非代销）的保本型理财产品，倒不失为一件好事。否则，一旦出事儿，大妈们可能就没有心情再跳广场舞了。

　　清晨，众多公园、娱乐广场回响着当下最流行的歌曲“小苹果”，大妈们则随之翩翩起舞。其间，大妈们总会休息片刻，相互家长里短地聊天。这当口儿，备不住就有领舞的大妈向其他大妈展示自己最新的舞蹈服，上面印着某某银行，领舞大妈不紧不慢地介绍该银行新近推出的理财产品，“1元起存，随时可以取出来，年化收益率比1年定存还高，而且挺安全。存个万儿八千的，全家的早点就有了……”要不了多久，这支广场舞队伍里一多半的大妈就都成了这家银行的客户。

　　这两年，“广场舞大妈”曝光率超高。在人们印象里，她们似乎有着永不衰竭的激情，喜欢扎堆，又容易被忽悠。最主要的，她们基本都是家里日常生活的大管家、“钱袋子”，柴米油盐酱醋茶经她们手购买。也因此，她们成了各种营销者眼里的“肥肉”。就连一些银行职员也纷纷打起了广场舞大妈们的主意。

　　“只要攻下领舞大妈，基本就能搞定整个舞蹈队的大妈了。”某区域性股份制银行理财经理告诉记者，他所在的银行两个月前推出了一款货币基金类的“宝宝”产品，预期年化收益率超过5%，把一直徘徊在4%左右的余额宝远远地甩在了身后，在银行类宝宝与互联网宝宝大排名中名列前茅，但由于推出的“时点”较其余“宝宝”晚，在抢占市场方面就处于劣势。之前的“余额宝”、“掌柜钱包”等早已把喜欢碎片化零钱理财的小年轻们网罗得差不多了。为了挖掘新客源，他们找来找去就盯上了广场舞大妈。“我们团队的人兵分多路，清早奔赴各区主要广场，发展大妈理财队伍。仰仗大妈们的支持，眼下我行宝宝理财卡已经突破20余万张了！”该理财经理说。

　　无独有偶，同样在广场舞大妈身上做文章的，还有其余一些金融机构。但由于大妈们基本属于“风险厌恶型”投资者，她们一般不大喜欢那些高风险的产品，而对于银行推销的产品则多半是信任的。

　　资深财经分析员庶民认为，大妈们是个特殊的群体，她们多半是家里的采购大队长，对物价更迭极其敏感，有一定的市场感知力。但由于很少会上网，交际面又有限，这些都局限了她们的眼光，导致她们对投资风险等的警惕性不强。“大妈们如果买了正规银行自己销售（而非代销）的保本型理财产品，倒不失为一件好事。因为很多理财产品是封闭型的，不到期取不出来。流动资金一旦被锁定，大妈们也就没有余钱去买那些骗人的保健品、保健器材之类的了。”前提是，银行向大妈们推荐的产品必须是低风险的，哪怕收益率低一些也没关系，否则，一旦出事儿，大妈们可能就没有心情再跳广场舞了。