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交行沿边金融服务进入全新时代

  • 发布时间:2014-08-12 16:32:36  来源:南宁晚报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  9月,第十一届中国—东盟博览会即将隆重登场,回首10年,广西在中国与东盟的合作中无疑占据了重要的地位,其中更是离不开金融机构的大力支持。多年来,交通银行广西区分行一直不断创新沿边金融服务,在加大信贷投放的同时,大力拓展跨境人民币业务和离岸业务,多渠道为企业提供优质的金融服务。此时,交行沿边金融服务正式进入了全新时代。

  A

  结算便捷 拓展跨境人民币业务

  如今,业务结算的快捷性对沿边地区“走出去”企业来说十分重要。为此,多年来,交行广西区分行不断拓展跨境人民币业务,为企业提供专属的交行全球金融服务。

  “通过交行办理结算,货款很快就到账了。”广西某企业黄经理深有感触地说,以前货款结算没那么方便,致使企业资金回笼慢,但近几年交行结算服务很便捷,对企业发展有利。

  据了解,交行广西区分行在跨境人民币结算业务方面一直不遗余力。2010年6月,该行完成了广西跨境人民币结算首发活动;2011年广西地区首笔资本项目跨境人民币业务——××高速公路有限公司股东贷款由交通银行广西区分行报送,经过悉心的准备与规划,此项目顺利获得人民银行总行批准,项目涉及跨境资金达到4亿元人民币。2013年实现跨境国际结算量40. 68 亿美元,结售汇25.42 亿美元;2014年上半年,实现跨境人民币结算25亿元。今年7月,交行广西区分行还成功实现广西区首笔RQFII(即人民币合格境外投资者)跨境人民币汇款业务,业务金额达8亿元,为广西区同业首笔。

  此外,今年7月,交通银行获任首尔人民币业务清算行,进一步拓宽了人民币资金在海外的运用渠道。

  交行广西区分行相关负责人介绍称,该行继续拓展资本项目跨境人民币、人民币直接投资及人民币境外贷款业务,通过人民币远期信用证、付款保函、保票通等业务,为客户提供全流程结算融资服务。同时,积极开展离岸贸易融资、外币资金池等业务,为跨国公司地区总部集中管理和调度资金提供服务。

  B

  多方融资 加大沿边企业信贷投放

  除结算方便外,融资对于企业发展十分关键。为此,交行广西区分行通过产品创新、业务联动等方面,为企业提供多渠道的投融资服务。

  “目前交行针对企业融资产品很多。”该负责人介绍称,交行可为客户提供海外投资咨询、海外并购融资等服务,还可为沿边地区核心企业的供应链小企业提供保理、保税仓等融资服务,通过“快易收”、“快易贴”等产品,满足供应链核心企业和外围小企业融资需求。

  此外,加强与海外兄弟分行的业务联动以扩大企业的融资渠道。目前,交行广西区分行将与交行总行国际部、离岸中心以及香港、胡志明、新加坡、澳门等12家海外分行,合作设计本外币理财、货币兑换、本外币投资等一揽子外汇财资产品,为企业提供结算、融资、泛资产管理和投行业务等跨境跨业联动等服务。

  截至2014年3月末,该行已对南宁市、钦州市、北海市、防城港市、崇左市、百色市等6市的484户对公客户授信,授信户数较年初增加47户,批准额度1009.5亿元,授信余额312.1亿元,其中贷款余额237.8亿元。

  C

  创新产品 提供一揽子金融服务

  结算与融资,其实只是交行广西区分行沿边金融服务的一角。目前,该行通过跨境商旅金融、主要币种挂牌交易等,为沿边企业提供一揽子金融服务。

  “针对沿边企业推出的创新服务很多。”该负责人介绍称,如挂牌交易,交行在现有新加坡元、马来西亚林吉特的结售汇交易基础上,将拓展人民币与泰铢、越南盾、菲律宾比索、印度尼西亚卢比等东盟国家货币的兑换挂牌工作,积极筹建交行“中国—东盟人民币跨境结算中心”,建立包括国际结算、贸易融资、外汇资金交易及衍生金融产品在内的综合业务系统,构建多层次的人民币清算渠道。

  同时,推进跨境零售支付平台建设。目前,该行积极与试验区内相关企业合作,建设市场商圈管理方、物流信息平台等诸多领域平台企业的信息管理系统,为试验区内相关企业重点发展项目及配套建设提供一揽子金融服务。

  此外,该行还研究推出“离岸代发方案+出境游金融套餐”方案,为跨境商旅人士提供便捷的金融服务。而服务东盟国家特色支行的设立,更可为客户提供因私购汇、汇出汇款、资信证明、留学贷款等一站式金融服务。

  特色业务

  交行离岸银行业务

  交通银行是国内唯一能够办理离岸业务的国有控股大型银行,可成为您身边的“境外银行”。2002年9月24日开始全面经营离岸银行业务,后被商务部组织的中国进出口企业第八届年会评为“最佳离岸金融奖”。

  业务简介

  ●离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金,服务于非居民的金融活动。俗称“两头在外”的银行业务。“非居民”是指在境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构、国际组织及其他经济组织。包括中资金融机构的海外分支机构,但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。

  ●对象:离岸公司、境外公司及符合条件的境内进出口企业。

  ●特点:优惠的税收政策、宽松的政策监管、便捷的全球融资、稳定的资金收益、周全的保密安排。

  ●经营货币:为可自由兑换货币,币种包括但不限于美元、日元、港元、欧元、英镑、新加坡元、澳大利亚元等货币。

  业务益处

  ●资金调拨自由:离岸账户如同在境外银行开立的账户,不受境内外汇管制。

  ●享有利率收益:利率优惠,可享有灵活的存款安排,无存款利息税。

  ●降低营运成本:离岸企业可依托境内公司的人力和资金资源。

  ●获得融资便利:通过离在岸联动业务,解决海外公司的融资需求。

  ●提高营运效率:优化境内外资金安排,降低资金综合成本。

  ●集团财务管理:利用网上银行对离岸账户进行安全的操作和实时监控。

  产品与服务

  ● 外汇存款:活期存款、多种期限定期存款

  ● 外汇贷款:流动资金贷款、中长期贷款、项目贷款、银团贷款

  ● 外汇担保:非融资性担保、融资性担保保函

  ● 国际结算:汇款、托收、信用证、转让、背对背信用证

  ● 贸易融资:汇出汇款融资、进口押汇、出口押汇、福费廷等

  ● 网上银行:安全便捷,网银汇款手续费2美元/笔

  ●离在岸联动业务:内保外贷、外保内贷、四方协议等

  ● 账户资金监管

  ● 外汇交易

  ● 咨询顾问和其他服务

  特色产品

  交行跨境人民币产品

  ● 跨境人民币结算

  ——跨境人民币贸易结算

  ——跨境人民币直接投资结算

  ——境外机构人民币结算(NRA)

  ● 汇兑通

  ——跨境人民币委托汇兑

  ● 跨境人民币贸易服务

  ——跨境人民币贸易融资

  ——融贸达·跨境人民币协议产品

  ——跨境人民币担保

  ● 跨境金融机构服务

  ——人民币代理结算

  ——人民币购售

  ——人民币账户融资

  ——代理债券交易

  ——跨境人民币托管

  ——首尔人民币清算行服务

  ● 元贷通(跨境人民币贷款)

  ——跨境人民币内向贷款

  ——人民币境外项目贷款

  ——跨境人民币股东借款服务

  ● 跨境财富管理

  ——人民币全球现金管理

  ——人民币衍生金融服务

  ——组合型贸易理财服务

  ——境外发行人民币债券

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