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新发规模止步不前 基金掀申购费率大战

  • 发布时间:2014-08-11 08:38:04  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  余额宝引爆的货币基金大爆发,使得基金规模一举创下历史新高,但是与此同时,债券型基金及股票型基金并没有同货币基金规模一样增长,为了成功地把基金销售出去,基金公司乃至基金销售机构为了销售基金,纷纷开启申购费率大战。

  基金新发规模止步不前

  最新统计数据显示,从去年下半年以来,基金公司资金管理迅速增加。2013年6月底,资产净值为2.45万亿元,到今年7月底,每个月都有所增加,其中到2013年底,净值达到2.93万亿元,并在今年3月底增长到3.4万亿元,一举超过了2007年的3.28万亿元,创下了历史新高。

  今年二季度,基金公司管理规模持续再度增加,其中4月底规模为3.41万亿,5月底增加到3.42万亿,6月底增为3.55亿元,最新规模为3.56万亿元。从二季度以来的规模变化看,尽管规模依然在增加,但是增速在下降,由于最近一个多月来的大盘反弹,使得净值规模有所增加,但是从基金份额来看,增速更为可怜,从3月底至今,仅从3.66万亿份增加到3.76万亿份。

  从7月份基金发行数据看,7月份成立基金仅有9只,发行份额为65.36亿元,在最近一年来的月度新发募集份额中,首次低于100亿份;而平均每只基金募集规模7.26亿份,与最近四个月基本持平,与过去动辄十几亿元的规模相比,也有大幅下降。

  沪上一位基金研究人士表示,基金公司总的管理规模大幅增加,主要是因为余额宝引爆了货币基金,使得众多资金从银行蚂蚁搬家转为货币基金,从分类型看基金,股票型基金的份额几乎没有变化,甚至和去年8月份相比还有下降,凸显出基金发行变得日益困难。

  数据显示,2013年8月,股票型基金份额为1.31万亿份,今年2月份起就下降到1.2万亿份以内,最新数据仅为1.11亿份;混合型基金的数据也基本一样,最近一年来始终维持在6200亿份到6500亿份之间。但是货币基金规模从2013年7月份的3625亿元一跃增多到1.69万亿元。

  基金销售火拼申购费

  基金销售日益困难,从根本上来讲,缘于基金整体上缺乏赚钱效应,无法吸引投资者购买,加上市场无风险收益率的居高不下,使得众多基金投资者转而购买信托产品、银行理财产品乃至余额宝类产品。但从另一方面讲,基金投资相对不低的费用也阻碍了投资者通过基金进行套利,为了吸引投资者关注,部分基金及基金销售机构开始降低申购费用。

  在目前的基金销售中,以偏股基金为例,投资者购买基金,如果资金低于50万元,需要承担的成本一般有以下几项:首先是申购费,申购费率为1.5%,通过基金公司网站直销及第三方销售机构可以打4折;管理费为年化1.5%;如果持有时间较短,赎回费同样为1.5%。也就是说,短期内投资者的资金成本最高为4.5%,对于普通投资者来讲并不算低。

  为了吸引投资者,不少基金公司开始纷纷降低申购费用,此前基金公司大多对申购费予以四折优惠,从去年下半年开始,有基金公司推出官网直销平台一折优惠,今年7月份广发基金推出的C计划更是将申购费降低为零,实行按日收取年化0.4%到0.6%的销售服务费,如果持有时间超过一个月,赎回费同样为零。

  而在基金第三方销售平台上,同样给予优惠的申购费率。同花顺、数米基金和天天基金网相继开展“疯狂星期三”基金申购费率优惠活动,将基金申购费优惠为两折即0.3%。在数米基金最新开展的活动中,更是将基金申购费用降低为零,只要投资者填写问卷,就可以享受到零收购费。

  一家基金销售机构人士表示,对于基金公司来说,在所有基金销售渠道中,最希望投资者通过基金公司官网购买,这样不仅申购费归自己,还不用进行管理费分成,但是一般基金公司官网流量很小,但在合作销售平台上,基金销售申购费一般归平台所有,对基金公司没有影响,应该是基金销售机构的让利行为,“但是如果费率优惠能大量促进基金销售,可以从广告费及管理费分成中得到一定的补偿;而类似C计划那样的优惠活动,可以为短期套利投资者降低成本,毕竟在非常明显的结构性行情中,通过做波段才可能获得较多收益。”

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